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[多选题]对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括( )。
A.按照本机构客户识别的一般措施处理,审核客户身份证明文件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理
B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核,并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级
C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形,应及时做出身份资料的审核,并调整风险等级
D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,银行应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的,应报告可疑交易

参考答案:ABCD

热门试题:

第1题: [单项选择]充血性心力衰竭临床上以什么为主要特征()
A. 肺动脉和(或)主动脉压力增高
B. 肺动脉和(或)主动脉压力降低
C. 肺循环和(或)体循环淤血
D. 肺循环和(或)体循环缺血
E. 肺循环缺血,体循环淤血
参考答案:C

第2题:
[判断题]主持会议的贷审会主任委员在会议纪要和审议表上签署意见后报有权签批人签批,对经审议未通过(包括不同意和复议)的信贷事项,有权审批人可行使一票赞成权
A.正确
B.错误
参考答案:B


第3题:
[简答题]装载卷钢有何规定?(《加规》第55条)
参考答案:卷钢可立装、卧装或集束立装。立装时,卷钢的直径宜大于本身高度,不满足时应采取有效的防止倾覆和位移的措施。卧装时,可使用钢座架(座架须与车体固定);用木地板平车卧装时,可将相邻卷钢用夹具或镀锌铁线(盘条等)捆在一起,并用三角挡掩紧钉固。集束立装时,集束端最短距离应大于集束高度,卷钢中部用镀锌铁线(盘条等)捆绑在一起,并采取防止镀锌铁线(盘条等)下滑措施。 卷钢无论立装、卧装或集束立装,卷钢(组)本身应用镀锌铁线、盘条或钢丝绳等与车体捆绑加固(装载在座架上,以及使用凹形草支垫(含凹形玉米秸秆支垫)、稻草掩挡装运的可除外)。 卷钢使用敞车装运时,应采取有效的防滑措施。 禁止卷钢与其他货物混装。


第4题:
[判断题]静电或雷电能引起火灾。()
A.正确
B.错误
参考答案:A


第5题:
[单选题]到期一次还本法适用于( )的贷款。
A.期限在一年以内
B.期限在十年以上
C.收入不稳定
D.自身财务规划能力较强的客户
参考答案:A


第6题: [单项选择]
哪一神经主要为运动神经()
A. 枕下神经
B. 颈前神经
C. 耳大神经
D. 枕小神经
E. 锁骨下神经
参考答案:A

第7题: [单项选择]
赔付货物进境,海关凭检验检疫机构签发的( )验放。
A. 用于索赔的检验证书正本
B. 检验检疫不合格证明
C. 入境货物检验检疫情况通知单
D. 《入境货物通关单》以及用于索赔的检验证书副本
参考答案:D
答案解析:[解析] 进口货物发生短少、残损或其他质量问题需对外索赔的,其赔付货物的进境,海关凭检验检疫机构签发的《入境货物通关单》以及用于索赔的检验证书副本验放。因此,选项D为本题正确答案。

第8题:
[多选题]企业对员工进行绩效考核时,常用的方法有(  )。
A.职位等级法
B.交替排序法
C.评级量表法
D.关键绩效指标法
E.目标管理法
参考答案:BCDE
常用的绩效考核方法主要有以下八种:民主评议法、书面鉴定法、关键事件法、比较法、量表法、平衡计分卡、关键绩效指标法和目标管理法。其中比较法中最常 用的形式有直接排序法、交替排序法和一一对比法;量表法包括评级量表法和行为锚定评价法。

第9题:
[判断题]“停放制动”无法缓解,处理无效时不可上线。
A.正确
B.错误
参考答案:A
“停放制动”无法缓解,处理无效时不可上线。

第10题:
[单选题]下列有关地基处理的方法,描述错误的是( )。
A.开挖处理是最通用的方法
B.灌浆处理是以达到加固、防渗等工程目的的技术措施
C.置换法是通过换填,从而加速软土固结
D.防渗墙将原土层挤实,从而使土壤固结的一种方法
参考答案:D
防渗墙是使用专用机具钻凿圆孔或直接开挖槽孔,以泥浆固壁,孔内浇灌混凝土或其他防渗材料等,或安装预制混凝土构件,而形成连续的地下墙体。故选项D错误。

第11题:[判断题]公安机关既是侦查机关,也是刑罚执行机关。
正确 错误
A.正确
B.错误
参考答案:A


第12题:
[判断题]党的十八大报告中提出,建设中国特色社会主义,总依据是社会主义初级阶段,总布局是“五位一体”,总任务是实现社会主义现代化和中华民族伟大复兴。( )
A.正确
B.错误
参考答案:A


第13题:
[单选题]合规风险是指本行因未能遵循法律、规则和准则,而可能遭受法律制裁、( )、重大财务损失或声誉损失的风险。
A.道德谴责
B.监管约谈
C.资金丢失
D.监管处罚
参考答案:D


第14题: [单项选择]
初馏塔的塔顶塔底产品为()。
A. 初馏份和混合份
B. 初馏份和甲苯
C. 甲苯和二甲苯
参考答案:A

第15题:
[多选题] 建筑材料的燃烧性能分为()。(易)
A. 不燃性
B. 难燃性
C. 可燃性
D. 易燃性
参考答案:ABCD


第16题: [单项选择]
处方中写药物的正名即付蜜制的药物是()
A. 牛蒡子
B. 枇杷叶
C. 延胡索
D. 厚朴
E. 甘草
参考答案:B

第17题:
[单选题]影响道岔或信号使用以及在道岔转辙、可动心辙叉部位进行的作业,应提前与( )部门联系。
A.电务
B.供电
C.车辆
D.机务
参考答案:A


第18题:
[单选题] 进入有毒、有害场所作业时,空气呼吸器报警或遇特殊情况,作战小组全体人员必须立即(),严禁擅自降低防护等级,强行作业。
A.撤离
B.现场更换气瓶
C.原地待命
D.快速执行任务
参考答案:A


第19题:
[判断题]反铲作业时,挖掘机履带距工作面边缘至少应保持2m的安全距离。( )
A.正确
B.错误
参考答案:B


第20题: [简答题]
运行中水隔离泵液压油泵跳闸的现象有哪些?如何处理?
参考答案: 水隔离泵液压油泵跳闸的现象为:
(1)液压油泵跳闸;
(2)10A的熔丝熔断,控制系统二次电源中断。
处理方法为:
(1)检查厂用电是否中断;
(2)更换保险,重新启动油泵;
(3)手动试验各液压平板闸阀,观察是否电磁铁短路烧毁,如有烧毁,更换电磁铁。

第21题:
[多选题]下列单位属于企业法人的有( )。
A.全民所有企业
B.集体所有企业
C.私营企业
D.联营企业
参考答案:ABCD


第22题:
[多选题]属于生物毒剂的是()。
A.天花病毒
B.失能性毒剂
C.窒息性毒剂
D.炭疽杆菌
E.鼠疫杆菌
参考答案:ADE


第23题:
[判断题](17810)(  )13.探头中压电晶片的功能是将电能转换成机械能而不能使机械能转换成电能。
A.正确
B.错误
参考答案:B


第24题:
[单选题]整修支座的修理作业,要求达到各部分清洁,无灰渣,活动端()或擦石墨涂擦均匀,无缺漏的作业验收标准。
A.涂固体油脂
B.涂液体油脂
C.涂制动液
D.涂压缩机油
参考答案:A


第25题:
[判断题]轨道电路分路不良线路停放机车车辆,应将该线路两端道岔开通不能进入的位置单独锁闭,并将两端信号按钮加封(戴帽)。( )(《行规》第154条)
A.正确
B.错误
参考答案:A


第26题:
[多选题]下列属于有效乘机证件的是( )。
A.士兵证
B.职工证
C.武警职工证
D.海员证
参考答案:BCD


第27题:
[多选题]原发性醛固酮增多症的实验室检查特点有: ( )
A.低血钾,一般在2~3mmol/L
B.高血钠
C.碱血症
D.尿钾高>25mmol/L
E.肾素、血管紧张素Ⅱ、酮固酮增高
参考答案:ABCD


第28题:
[多选题]确定防火间距的基本原则是()。
A. 考虑热辐射的作用
B. 考虑灭火作战实际需要
C. 考虑节约用地
D. 考虑建筑物内的消防设施
E. 考虑飞火的影响
参考答案:ABC


第29题:
[判断题]动火作业后,将盛有或盛过易燃易未清爆等化学危险物品的容器、设备、管道等生产、储存装置与生产系统隔离,洗置换。
A.正确
B.错误
参考答案:B


第30题:
[判断题]为了增加农村土地流转和规模经营贷款规模,我行应降低贷款客户准入门槛,下放审批权限
A.正确
B.错误
参考答案:B


第31题:
[多选题]在人际交往中,怎样认可别人,使别人觉得自己重要? ( )
A.聆听他们
B.赞许和欣赏他们
C.尽可能经常使用他们的姓名和照片
D.关注团体中的每一个人,而不只是领导或发言人
参考答案:ABCD


第32题: [单项选择]
尿中排出的抗坏血酸代谢产物之一是()
A. 植酸盐
B. 草酸盐
C. 尿酸盐
D. 胆酸盐
E. 碳酸盐
参考答案:B
答案解析:考查维生素C的吸收与代谢。

第33题: [单项选择]
企业营销组合中最基本、最核心的因素是()。
A. 价格
B. 产品
C. 促销
D. 渠道
参考答案:B

第34题:
[单选题]进风巷道风流中的瓦斯浓度超过()时,必须采取措施,切断工作面的所有电源。
A.0.0075
B.0.005
C.0.01
D.0.015
参考答案:B


第35题: [简答题]
试说明惩罚作为教育方法的意义与局限。
参考答案:惩罚作为一种传统的教育方法,已经在教育活动中使人们产生了一种矛盾的心态。但合理的惩罚制度有助于形成学生的坚强性格,能培养学生的责任感,能锻炼学生的意志和人的尊严感,能培养学生抵抗引诱和战胜引诱的能力。而惩罚的局限在于很多教育者没有使用正确的方式,使得惩罚制度出现了很多局限。例如为惩罚而惩罚、不公平、合理、准确,容易出现主观,武断和随意的惩罚。用刻板的惩罚手段,忽略对学生的尊重。

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