第10题: [多项选择]通过电子汇款形式进行资金转移,当出现以下哪些情形时,可能涉嫌恐怖融资可疑交易() A. 有规律地进行小额电汇,明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准 B. 当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时,客户不予配合提供 C. 第三方代表客户进行外汇交易,然后又把交易资金电汇到其他国家和地区 D. 使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金,然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人 参考答案:A, B, D
第35题: [单项选择]借款人的固定资产贷款项目处于停缓状态,这样的贷款属于( )。 A. 正常类 B. 损失类 C. 关注类 D. 可疑类 参考答案:D 答案解析:[解析] 可疑类资产的具体体现是:①借款人处于停产、半停产状态;②固定资产贷款项目处于停缓状态;③借款人已资不抵债;④银行已诉诸法律来回收贷款;⑤贷款经过了重组仍然逾期,或仍然不能正常归还本息,还款状