[多选题]某网点在为某对公客户开立账户时,发现法定代表人对企业经营规模及业务背景不熟悉,由同行人员代为回答,情形可疑,可采取的措施包括:_______。
A. 按照反洗钱等规定延长开户审查期限
B. 通过上门核实等手段强化客户尽职调查
C. 直接拒绝开户
D. 继续为客户开立对公账户

参考答案:AB
对存在下列情形的企业,应当加强风险识别,对于存在可疑情形的,应当按照反洗钱等规定延长开户审查期限、通过上门核实等手段强化客户尽职调查,必要时拒绝开户。 (一)法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉。 (二)企业注册地和经营地均在异地。 (三)同一地址注册多个企业、同一人作为法定代表人注册多个企业、同一人代理多个不同企业开立银行账户、同一联系方式关联多个不同企业开立的银行账户。 (四)单位名称明显异常或不合常理。 (五)法定代表人或单位负责人身份明显异常,如老年人、学生、无职业者等。 (六)代理或陪同相对特殊人群开户,如代理或陪同他人持异地身份证件、偏远地区身份证件开户,代理或陪同老年人、学生、无职业者等开户。 (七)其他开户意愿可疑或我行认为存在异常开户情形的。