第4题: [多项选择]按照随机模型，确定现金最低控制线时，应当考虑的因素有( )。 A. 企业现金最高余额 B. 有价证券的日利息率 C. 公司日常周转所需要的资金 D. 公司借款能力 参考答案:C,D 答案解析:[解析] 现金最低控制线取决于模型之外的因素，其数额是由现金管理部经理在综合考虑短缺现金的风险程度、公司借款能力、公司日常周转所需资金、银行要求的补偿性余额等因素的基础上确定的。
第6题: [单项选择]初步洽谈是咨询公司接待客户并获得客户认可和信任的关键环节。因此咨询公司初步洽谈的接待和交流在方式和内容上，都应根据客户实际情况准确判断和实施。以下( )是初步洽谈的注意事项。 A. 向客户介绍一般咨询程序和咨询公司的背景专场和绩效 B. 对客户进行公司所有咨询项目和程序优势的介绍 C. 通过初次洽谈判断清楚客户的意图 D. 就下次的洽谈或预备调查等达成一致 参考答案:C 答案解析:[解析] 初步洽谈的注意事项有：通过初步洽谈判断清楚客户的意图、因势利导，初步洽谈的结果是希望客户能够提供更加详细的资料，最好能进行预备调查，初步洽谈内容应记录在专门的客户档案内。
