第5题: [单项选择]某客户在办理外汇业务时，向银行从业人员询问如何能在规定额度之外，将多余的美元现钞汇兑成人民币，该从业人员做法不妥的是( )。 A. 在客户不急用的情况下，建议客户明年年初来结汇 B. 在客户不急用的情况下，建议客户选择购买外汇投资品 C. 建议客户将多余的美元转入其他亲戚的账户结汇 D. 因担心违反“监管规避”的规定，告诉客户没有任何方法 参考答案:D 答案解析:[解析] 规定额度之外的美元通过以上三种途径汇兑成人民币是合乎规定的，不涉及“监管规避”。C项如果不好判断的话，可以观察选项，只要A、B中有一个选项的做法是合理的，D就是不妥的，因为并不是没有办法。
第16题: [单项选择]判断洗钱行为的直观标准是( )。 A. 客户身份 B. 行为方式 C. 可疑大额交易 D. 行为目的 参考答案:D 答案解析:[解析] 洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为。洗钱者会交错运用多种不同的方式来达到洗钱的目的，一般都比较隐蔽，因此判断洗钱罪直观的标准是其行为目的。
