[简答题]某分行外汇业务仍散落在各网点处理,外部监管以及内部检查中均发现诸多外汇业务政策及操作风险,请回答:(1)该分行外汇业务管理是否符合总行相关集约化要求。(2)请简述外汇政策审核,网银外汇业务,外汇汇入汇款业务,外汇数据报送业务集约化推进措施及要求。

参考答案:1)该分行外汇业务管理不符合总行相关集约化要求。(2)外汇政策审核:①要求以分行或城市为单位,将外汇汇出汇款、结售汇等流程政策审核节点原则上不得配备到经办网点,应以分行或城市为单位设立稳定、专业的集中团队进行外管政策审核,如分行外汇政策审核职责非运营条线负责,分行运营管理部要协助相关部门做好参数配置工作。特殊情况下分行应及时将审批通过的无需集中政策审核的豁免清单报总行运营管理部备案。②分行应通过集中业务系统业务表参数配置完成外汇跨境汇款、结售汇等流程政策审核节点集中的参数配置工作。③对于暂不能通过集中系统发起的汇入汇款、跨境人民币、超年度总额个人结售汇业务,由受理网点按照总分行跨境业务政策审核规范进行初审,通过后以邮件形式发送分行集中政策审核团队,经分行审核无误后方可进行账务处理。
网银外汇业务:①原则上应以分行或城市为单位集中设置网银落地审核机构,由该机构负责下辖机构网银结售汇(对公、个人)、网银跨境外汇汇款(对公、个人)、网银跨境人民币收付的账务处理、政策审核以及监管数据报送。②分行运营管理部应通过参数设置,实现网银结售汇(对公、个人)、网银跨境外汇汇款(对公、个人)、网银跨境人民币收付的集中落地处理。③对于网银外汇跨境汇款(对公、个人)、对公网银结售汇业务,应通过CPC相关流程进行后续处理。
外汇汇入汇款业务:①分行应通过统一支付代理机构参数设置集中办理汇入汇款的机构,实现SWIFT渠道来报的账务和国际收支申报的集中处理,被代理机构将客户提供的相关政策审核所需凭证等通过内部传递等方式递交代理机构。②对私居民等值5000美元以下以及对私非居民的涉外收入可由代理机构直接完成,对私居民等值5000美元以上可由被代理机构或代理机构联系客户填写申报单以及相关证明文件(如需),由代理机构集中进行申报信息的补录。③对公客户:代理机构收到被代理机构客户汇入汇款来报后,电话通知客户/被代理机构网点柜员,客户递交相关证明文件和申报凭证(如需)后,由代理机构完成政策审核后入账,对于暂无法入账的应根据具体情况进行宕账或向境外发出查询电或退汇处理。
外汇数据报送业务集约化:①分行应以分行或城市为单位,安排外汇监管数据报送集中录入岗以及监管数据报送核查岗,集中完成辖内数据报送的审核、录入、提交、核查,原则上不允许支行处理。②分行外汇数据报送集中审核人员需每日在外汇数据报送系统中牵头下辖机构完成滞留数据,牵头金宏系统相关模块核查,牵头完成总行非现场检查问题数据的回复工作,配合当地外汇局国际收支申报的核查工作并将当地外汇局的核查、评分结果定期反馈总行。