第23题: [单项选择]下列选项中,关于公安机关决定立案的条件中,错误的是() A. 认为有犯罪事实,需要追究刑事责任,应当立案 B. 对不够立案标准而不予立案的,有控告人的案件,主办案件的单位,应当依法通知控告人,并告知其如不服,可以申请复议 C. 举报中心对于不愿公开姓名和举报行为的举报人,应当为其保密。严禁将举报材料转给被举报单位和被举报人 D. 报案人、控告人、举报人如果不愿公开自己的姓名和报案、控告、举报的行为,也应当公开 参考答案:D
第36题: [多项选择]商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的,经营环境的变化,外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动,甚至发生损失。下列( )属于引发操作风险的外部事件。 A. 洗钱 B. 错误监控/报告 C. 政治风险 D. 违反用工法 E. 自然灾害 参考答案:A, C, E 答案解析:外部事件可能是内部控制失败或内部控制的薄弱环节,也可能是外部因素对商业银行运作或声誉造成的“威胁”,主要包括外部欺诈、洗钱、政治风险、监管规定、业务外包、自然灾害、恐怖威胁。B选项属于内部流程引发的操