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[简答题]对自然人客户办理人民币单笔5万(含)元以上现金存款业务,应如何进行客户身份识别?

参考答案: 应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,并在存款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。
代理他人办理业务的,应审核代理人及被代理人有效身份证件或其他证明文件,核对身份证件是否真实、有效,并在存款凭证登记代理人和被代理人基本信息。办理业务过程中,如发现异常情况,营业机构要进一步通过联网核查系统对客户身份进行核查。

热门试题:

第1题: [简答题]试对行为科学理论进行客观评价。
参考答案: 行为科学是利用许多学科的知识来研究人的行为变化规律,以预测、控制、引导和激励人的行为,达到充分发挥,调动人的积极性的目的的科学。行为科学具有其值得肯定的部分,它包含有科学的成分,反映了人类社会发展的进步要求,重视人力资源的开发和利用,吸收了心理学、社会学、人类学等学科的科学知识,应用社会调查,观察测验,典型试验,案例研究等科学方法对人的行为,特别是职工在生产中的行为进行研究,提出了一些调动人的积极性的学说和方法,并化企业中实际应用,收到相当的效果。
行为科学也存在着许多缺陷,有些方面的看法不够全面和科学,过于强调非正式组织而忽视正式组织的重要作用,有些假设,模型和所谓的理论,学说还缺乏足够的数据资料和严密的逻辑推理,有些术语的概念还不够确切和一致,各个行为科学家的主张也有较大的分岐,还没有形成一个大家公认的严密的科学体系等

第2题: [简答题]
什么是科学认识发展的动因?
参考答案: 科学认识发生和发展的动因,有两个方面,一是存在于科学外部的,二是存在于科学内部的。
(1)科学认识发展的外部动因恩格斯曾经指出:“经济上的需要曾经是,而且越来越是对自然界的认识进展的主要动力”。科学的发展与社会生产的发展有着密切的关系。例如古代天文学和古代力学就是在古代农牧业和建筑、航海等需要的刺激下发展起来的。
一般地说,在19世纪中叶以前,科学是落后于生产和技术的,它的发展是在生产需要的推动下进行的。那时科学、技术和生产之间的关系,往往是生产实际的需要刺激技术的进步,再促进科学的发展。它们之间的关系是生产—技术—科学,生产和技术的实践为科学理论的形成奠定基础。
而从19世纪下半叶以后,这种关系有了微妙的变化。科学理论研究不仅走在技术和生产的前面,还为技术和生产的发展开辟了各种可能的途径,形成了科学—技术—生产的发展顺序。例如,无线电技术就是麦克斯威电磁场理论预言被证实后,才发展起来的。
进入二十世纪以后,工业生产和技术的长足发展,已经超出了人们熟悉的范围。一些研究甚至一时还看不出,能否直接满足生产需要的前景。科学的任务,就是要在最短的时间内,尽快地为技术和生产的发展开拓出新的途径。现代科学产生了空前的先行作用,科学变成了超越一般技术进步的因素。
(2)科学认识发展的内部动因科学作为系统化的理论知识体系,有其自身的矛盾运动和继承积累关系。科学发展的内部矛盾运动是它的内部动力。它表现为:
1)新事实和旧理论的矛盾科学不仅是静态的知识,而且是创造、加工知识的精神活动,科学活动方式是科学实验、理论研究,是人和物组成的动态过程。人类的生产实践和科学实验是科学理论发展的两个主要源泉,也是验证科学理论的唯一标准。因此,科学实验—科学理论—科学实验的无限循环,构成了推动科学发展的内部矛盾运动。科学理论上的重大突破,归根到底都是理论和实践不断矛盾斗争的结果。我们在研究和学习科学时,既要重视学习现有理论和研究方法,又要有创新精神,鼓励提出新观点和新预见,并到实践中去检验。各种观点、假说、理论之间的矛盾。
2)各种不同观点、假说和理论的矛盾,科学理论中经常充满着各种不同观点、假说和理论的矛盾,即使在同一学科中,由于彼此观点和理论的不同,还会形成不同的学派。新旧理论总是不断地进行验证、修改。

第3题:
[多选题]有关信息作业人员基本条件的论述中,不正确的是( )
A.经医师鉴定,作业人员应无妨碍工作的病症
B.作业人员应具备必要的信息专业知识,掌握信息专业工作技能,按工作性质,熟悉《国家电网公司电力安全工作规程(信息部分)》的相关部分,并经考试合格
C.外来人员不得参与公司的信息工作
D.在实习期内的新参加工作的大学生不得从事公司信息工作
参考答案:CD


第4题:
[单选题]带电情况下安全防护方法表述不正确的是( )。
A.灭火战斗中,在未确认现场是否断电之前,要按有电情况下进行处理。
B.扑救建筑火灾时,消防人员可站在电线下方,但使用金属工具破拆建筑结构时,要防止破拆工具接触带电物体。
C.扑救架空的带电设备或电气线路火灾时,已处于危险区域的消防人员应立即扔掉手中灭火器材,采取单脚或双脚并拢的方式跳至带电体触地处10m以外。
D.要使用二氧化碳、干粉等适用于电气火灾扑救的灭火剂(器)。
参考答案:B


第5题:
[多选题]依据《危险货物分类和品名编号》 (GB 6944-2005),易燃 固体包括: ( )。
A. 容易燃烧或摩擦可能引燃或助燃的固体
B. 可能发生强烈放热反应的自反应物质
C. 不充分稀释可能发生爆炸的固态退敏爆炸品
D. 液态退敏爆炸品
参考答案:ABC


第6题: [单项选择]
过敏性紫癜患儿的免疫球蛋白检查以()
A. IgA增高为主
B. IgE增高为主
C. IgM增高为主
D. IgG增高为主
E. IgD增高为主
参考答案:A

第7题:
[判断题]对于重大事故隐患,企业应由部门负责人组织制定并实施治理方案
A.正确
B.错误
参考答案:B


第8题:
[单选题]作业人员应经医师鉴定无妨碍工作的病症,体格检查每( )至少一次。
A.A.一年
B.B.两年
C.C.三年
D.D.四年
E.略
F.略
参考答案:B


第9题:
[多选题]使用消防软梯训练时,( )。
A.上端必须固定牢固
B.参训人员必须采用安全绳进行保护
C.上端可以不固定
D.参训人员视情采用安全绳进行保护
参考答案:AB


第10题:
[判断题]《人工影响天气管理条例》中指出,人工影响天气作业单位之间需要转让人工影响天气作业设备的,应当报经市级气象主管机构批准。
A.正确
B.错误
参考答案:B


第11题:
[单选题]接地及接地短路装置直流电阻试验测试电流应大于()A。
A.10
B.20
C.30
D.100
参考答案:C


第12题:
[单选题]《使用有毒物品作业场所劳动保护条例》规定,使用有毒物品作业的用人单位维护、检修存在高毒物品的生产装置,必须事先制订维护、检修方案,明确(),确保维护、检修人员的生命安全和身体健康
A.救护措施
B.安全措施
C.职业中毒危害防护措施
参考答案:C


第13题:
[单选题]是 我国最主要的侦查主体。
A.人民检察院
B.国家安全机关
C.公安机关
D.监狱
参考答案:C


第14题: [简答题]
简述铁磁材料的分类、特点及用途。
参考答案:按照铁磁材料在反复磁化过程中所得到的磁滞回线的不尽相同,通常将其分为三大类:1)软磁材料,其特点是易磁化也易去磁,磁滞回线较窄。常用来制作电机、变压器等的铁芯;2)硬磁材料,其特点是不易磁化,也不易去磁,磁滞回线很宽。常用来做永久磁铁、扬声器的磁钢等。3)巨磁材料,其特点是在很小的外磁作用下就能磁化,一经磁化便达到饱和,去掉外磁后,磁性能仍能保持在饱和值,常用来做记忆元件,如计算机中存贮器的磁芯

第15题:
[单选题]分包安全管理工作的责任主体是()。
A.业主项目部
B.监理项目部
C.施工项目部
D.施工企业
参考答案:D


第16题:
[多选题]下列措施中哪些是处理硐室爆破盲炮时需要遵守的。(  )
A.可在安全地点外用远距离操控纵的风水喷管吹出盲炮填塞物及炸药
B.可在距盲炮硐口不少于10倍硐室宽度处另打平行药室装药起爆
C.可沿竖井或平峒清除填塞物并重新敷设网路连接起爆,或取岀炸药和起爆体
D.如能找岀起爆网路的电线、导爆索或导爆管,经检查正常仍能起爆者,应重新测量最小抵抗线,重划警戒范围,连接起爆
参考答案:CD


第17题: [多项选择]
下列哪些是手术后切口感染的表现()。
A. 术后24h内切口剧烈疼痛
B. 术后3日切口处疼痛剧烈
C. 术后3日体温上升至38℃以上
D. 切口红肿热痛
E. 术后白细胞总数持续上升
参考答案:B, C, D, E

第18题:
[单选题]井下电气设备保护接地装置在水沟中的局部接地都应用面积不小于( )m²,厚度不小于3mm的钢板制成。
A.0、6
B.0、7
C.0、8
参考答案:A


第19题:
[单选题]在进行营销现场作业时,工作负责人若需长时间离开工作现场时,应由原()变更工作负责人,履行变更手续,并告知全体工作班成员及所有工作许可人。原、现工作负责人应履行必要的交接手续,并在工作票上签名确认。
A.工作票签发人
B.工作许可人
C.专责监护人
D.工作负责人
参考答案:A


第20题:
[判断题]铁大复线阴保恒电位仪型号采用的是HPS-1D。
A.正确
B.错误
参考答案:B


第21题:
[判断题]严禁擅自切除轴“抱死”“轴温报警”“转向架失稳”“停放制动监测”等动车组安全监测功能。
A.正确
B.错误
参考答案:A


第22题:
[单选题]运载超长、超高或重大物件时,()基本一致,超长物件尾部应设标志。
A.物件重心应与车厢承重中心
B.物件重心应与车厢前轮
C.物件重心应与车厢后轮
D.物件中心应与车厢承重中心
参考答案:A


第23题: [单项选择]
某税务师事务所注册税务师李某为外籍个人H先生代理个人所得税申报,由于税前扣除额计算错误,致使H先生1995年12月7日多缴个人所得税610元,其多缴税款应于 ( )以前向主管税务机关申请退还,并由该税务师事务所赔偿H先生一定的经济损失。
A. 1998年1月7日
B. 1998年12月7日
C. 1999年1月7日
D. 1999年12月7日
参考答案:B
答案解析:[解析] 本题要求考生掌握税务代理的法律责任。

第24题:
[单选题]国家的实质是()
A.调和阶级矛盾的机关
B.一个阶级压迫另一个阶级的工具
C.社会全体成员选举产生的机关
D.凌驾于各阶级之上的社会协调机关
参考答案:B


第25题: [多项选择]
工商部门可以作出以下哪些行政处罚()
A. 罚款
B. 没收违法所得
C. 吊销营业执照
D. 拘留
参考答案:A, B, C

第26题:
[判断题]关门车编入列车不超过现车总辆数的6%时,可不计算每百吨列车重量的换算闸瓦压力,不交递制动效能证明书。
A.正确
B.错误
参考答案:A


第27题:
[单选题]—个人有两个耳朵,能听话,两只眼睛,能看东西,两个鼻孔,能闻味。听话,能听正面的,也能听反面的;看东西,能看白的,也能看黑的;闻气味,能闻香的,也能闻臭的。所以,_。 横线上为这段文字所填的结论性语句是( )。
A.人体构造也是符合美学原理的
B.人的机能也是合乎辩证规律的
C.面对纷繁复杂的世界,我们必须善于辨别
D.万事万物都具有两面性的特点
参考答案:B
文段选自《周恩来选集》。文段脉络为分-总,通过各个机能的描述,说明人与机能也是合乎辩证规律的,故本题正确答案选B。

第28题:
[单选题]病人动脉血压降低,中心静脉压升高表示()
A.右心功能不全
B.全心功能不全
C.轻度静脉回流障碍
D.重度静脉回流障碍
E.有效循环血量减少
参考答案:B


第29题:
[多选题]波磨测量仪是通过红外线对钢轨顶面的回波来显示钢轨顶面平直度的设备,使用时应注意避免以下哪些( )因素影响?
A.水
B.耦合剂
C.铁锈
D.油类
参考答案:ABD


第30题:
[单选题] 一般地,单机时,最小有效减压量选取为( )kPa。
A.30
B.40
C.50
D.60
参考答案:B


第31题: [判断题]
公安执法监督的核心是对公安机关及其人民警察履行职责、行使职权活动合法性、合理性的监督。 ( )
参考答案:错

第32题: [判断题]
遗失物自发布招领公告之日起6个月内无人认领的,归拾得人所有。()
参考答案:错
答案解析:

遗失物自发布招领公告之日起6个月内无人认领的,归国家所有。



第33题: [单项选择]
甲公司向乙公司购买货物,以一张丙公司为出票人的汇票支付货款。乙公司要求甲公司提供担保,甲公司请丁公司为该汇票作保证。丁公司在汇票背书栏签注:若该汇票出票真实,本公司愿意保证。后经了解丙公司实际并不存在。丁公司对该汇票承担的责任是______。
A. 应承担一定赔偿责任
B. 只承担一般保证责任,不承担票据保证责任
C. 应当承担票据保证责任
D. 不承担任何责任
参考答案:C
答案解析:[解析] 本题考核点是票据保证。《票据法》规定:保证不得附有条件;附有条件的,小影响对汇票的保证责任。

第34题:
[单选题]下列金融市场中不属于场内交易市场的是( )。
A.上海证券交易所
B.大连商品交易所
C.全国银行间债券市场
D.中国金融期货交易所
参考答案:C


第35题:
[多选题]机械炉排是炉排式焚烧炉的燃烧设备,是完成垃圾从( )并排出炉渣整个燃烧过程的核心设备。
A.进料;
B.干燥;
C.燃烧;
D.燃尽。
参考答案:ABCD


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