第15题:[多选题]由他人(非职业性中介)代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触,尽职调查有效性受到限制。鉴于代理交易在现实中的合理性,金融机构可将关注点集中于风险较高的特定情形,例如( )。 A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的 B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告 C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立 D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况 参考答案:ABCD
第17题: [单项选择]在二级市场的净值报价上，ETF每( )发布一次基金份额参考净值(IOPV)。 A. 15秒 B. 30秒 C. 1分钟 D. 1小时 参考答案:A 答案解析:[解析] 证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值(10PV)，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
第22题: [单项选择]在以下所列的条目中，哪些是数据库管理员的职责 Ⅰ．负责管理企业组织的数据库资源 Ⅱ．收集和确定有关用户的需求 Ⅲ．设计和实现数据库并按需要修改和转换数据 Ⅳ．为用户提供资料和培训方面的帮助 A. Ⅰ B. Ⅰ，Ⅱ和Ⅲ C. Ⅲ和Ⅳ D. 都是 参考答案:D 答案解析:[解析] 数据库管理员的职责有：负责管理企业组织的数据库资源；收集和确定有关用户的需求；设计和实现数据库并按需要修改和转换数据；为用户提供资料和培训方面的帮助。
第28题: [多项选择]关于发审委审核股票发行正确的是（）。 A. 发审委会议对发行人股票发行申请做出的表决结果最多可以暂缓表决三次 B. 会后事项发审委会议的参会发审委委员不受是否审核过该发行人的股票申请的限制 C. 中国证监会对发审委实行问责制度 D. 保荐机构唆使、协助或者参与干扰发审委工作的，中国证监会在6个月内不受理该保荐机构的推荐 参考答案:B, C 答案解析:了解主板和创业板首次公开发行股票的核准程序、发审委对首次公开发行股票的审核工作制度和工作机制。
第36题: [单项选择]《诗经>是我国第一部诗歌总集，相传由孑L子编订而成。《诗经》分为风、雅、颂三部分，其中“风”包括了十五个地方的民歌，叫“十五国风”。孑L子在编订《诗经>时不选赵国的诗歌的原因是( )。 A. 赵国偏远，孔子不曾到过 B. 赵国和鲁国在当时是敌对国家 C. 孔子游说赵国时，赵王对孔子无礼 D. 当时诸侯国中没有赵国 参考答案:D 答案解析:[解析] 孔丘(前551年—前479年)，字仲尼，春秋时期鲁国人。孔子是我国古代伟大的思想家和教育家，儒家学派创始人，世界最著名的文化名人之一，他编撰了我国第一部编年体史书《春秋》。公元前403年，韩
