第16题: [多项选择]下列属于可疑交易行为的有() A. 客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金帐户。 B. 客户长期不进行或少量进行期货交易,其资金帐户却发生大量的现金收付。 C. 开户后短期被大量进行期货交易,然后迅速销户。 D. 长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易,而且资金量巨大。 参考答案:A, B, C, D
第32题: [单项选择]对抵押物进行严格审查的内容不包括( )。 A. 确保抵押物的真实性 B. 确保抵押物的合法性 C. 确保抵押物的价值 D. 认真查验抵押物的权属,确保抵押物的有效性 参考答案:C 答案解析:[解析] 对抵押物进行严格审查的内容:首先要确保抵押物的真实性,这要求信贷人员认真审查有关权利凭证,对于房地产抵押的,要对房地产进行实地核查;其次确保抵押物的合法性,这要求信贷人员严格依照相关法律审查