第13题: [单项选择]结算参与人应使用其( )完成新股申购的资金交收。 A. 资金账户 B. 银行账户 C. 证券账户 D. 结算备付金账户 参考答案:D 答案解析:[解析] 结算参与人应使用其资金交收账户(即结算备付金账户)完成新股申购的资金交收，并应保证其资金交收账户在最终交收时点有足额资金用于新股申购的资金交收。
第23题: [单项选择]王先生向金融理财师小李咨询购买理财产品的相关事宜，小李根据王先生的具体情况向他推荐了一款股票型基金产品，但隐瞒了自己可以从中获取高额佣金的事实。王先生买入后不久，小李预期股市将转入熊市，为避免客户遭受损失，小李在未经王先生授权的情况下替其赎回了该股票型基金。根据《金融理财师职业道德准则》，小李的行为违反了______基本原则。 A. 恪尽职守和正直诚信 B. 客观公正和正直诚信 C. 恪尽职守和专业胜任 D. 专业胜任和保守秘密 参考答案:B 答案解析:[解析] 客观公正原则要求理财师不受经济利益的影响，需向客户披露与拓展业务有关的信息，小李隐瞒了高佣金状况，违背了客观公正原则；正直诚信原则要求金融理财师在取得客户书面授权后，方有权保管和处置客户的金
