第10题: [单项选择]建立健全自营业务风险监控系统的功能,应在监控系统中设置相应的( ),通过系统的预警触发装置自动显示自营业务风险的动态变化。 A. 风险预警指标 B. 风险监控阀值 C. 敏感性指标 D. 风险测量阀值 参考答案:B 答案解析:[解析] 按照中国证监会颁布的《证券公司风险控制指标管理办法》规定,监控系统中设置的风险监控阀值有:①自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的 100%;②自营固定收益类证券的合计额不得超过
第12题: [单项选择]《保险法》修改以后,我国对于保险条款的监督管理具体情形不包括()。 A. 由保险公司自行拟定条款,报经保险监督管理部门审批或备案 B. 由保险公司拟定并使用,无需报保险监督管理部门审批 C. 由保险监督管理部门制定条款 D. 由保险同业协会在法律允许的范围内依法制定条款 参考答案:B 答案解析:对于保险条款的监督管理,具体情形有以下几种:①由保险监督管理部门制定,经营该项保险业务的保险公司必须执行该条款;②由保险公司自行拟定条款,报经保险监督管理部门审批或备案;③由保险公司拟定并使用,但在使