[简答题]请详细说明我行对不同客户反洗钱客户风险等级划分和动态审核的时间要求?(见《湖北银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户洗钱风险分类管理办法》(鄂银发【2015】199号)第八章第二十九条第一款)

参考答案:客户风险等级划分和动态审核的时间要求:1.新建业务关系客户的风险类别评定工作应在业务关系建立后的10个工作日内完成;2.对已评定为一、二类高风险等级的客户,至少每半年开展一次增强尽职调查,对其风险进行动态追踪和审核,并确定是否对其风险等级进行调整;3.对已评定为三类中风险等级的客户,至少每年开展一次增强尽职调查,对其风险进行动态追踪和审核,并确定是否对其风险等级进行调整;4.对已评定为四类低风险等级的客户,至少每两年开展一次尽职调查,对其风险进行动态追踪和审核,并确定是否对其风险等级进行调整;5.首次建立业务关系的客户,在初次确定其风险等级后的三年内至少对其初次评定结果进行一次复核,结合尽职调查工作记录,确定是否对其风险等级进行调整;6.当客户变更重要身份信息、司法机关调查本机构客户、客户涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时,应对客户开展尽职调查,并重新评定客户风险等级。