第5题: [多项选择]上市公司存在下列哪些情况，不得非公开发行股票( )。 A. 上市公司的权益被实际控制人严重损害但已经消除 B. 上市公司违规对外提供担保但在近期解除 C. 上市公司的董事长被司法机关立案侦查 D. 上市公司本次发行的申请文件有重大遗漏 参考答案:C,D 答案解析:[解析] 此题考核上市公司不得非公开发行股票的情形。A项应该是上市公司的权益被实际控制人严重损害且尚未消除，B项上市公司违规对外提供担保且尚未解除的情况下，不得非公开发行股票。
第13题: [单项选择]风险存在于人类生产与生活中的方方面面，给人们的生产、生活造成严重威胁，人们自然产生对风险进行管理的需要，以减少其发生的频率和损失。首先理财规划师需要对风险有一个明确的认识，进而才能采取相应的措施或转移风险，或控制损失。在有大量损失经历的情况下，人们往往可以在概率论和数理统计的基础上，利用损失分布的方法来计算风险损失发生的概率、损失的大小及损失的波动性。这是风险的（）特性。 A. 客观性 B. 普遍性 C. 不确定性 D. 可测性 参考答案:D
