第13题: [单项选择]内部欺诈是指( )。 A. 商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动 B. 员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失 C. 商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险 D. 违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失 参考答案:B 答案解析:[解析] 内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。选项A、C不是主观故意行为。选项D包含了有种族歧视事件。
A. examined B. surveyed C. inspected D. investigated 参考答案:C 答案解析:[译文] 所有的工厂和煤矿都要接受政府官员的视察。 [解析] 考查动词辨析。这组词均有检验或调查某事物的意思。inspect意为“视察,检阅;仔细检查”,指根据完美的标准或品质等对被检查
第29题: [单项选择]( )准入是银行监管的首要环节。 A. 市场 B. 机构 C. 业务 D. 高级管理人员 参考答案:A 答案解析:只有先允许进入市场,才可能开展其它。