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[简答题]简述客户身份识别的概念,及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。

参考答案: (1)客户身份识别,也称“了解你的客户”(KnowYourCustomers,KYC)或者“客户尽职调查”(CustomerDueDiligence,CDD),是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件,确认客户的真实身份,同时,了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
(2)广义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在为客户开立账户、金融交易以及提供其他金融服务时,涵盖的范围相对广泛。
(3)狭义的客户身份识别,将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时,其涵盖的范围明显较窄。

热门试题:

第1题: [单项选择]道德的确切含义是指:人类社会生活中依据( )、传统习惯和内心信念,以完善评价为标准的意识、规范、行为和活动的总和。
A. 生活习惯
B. 社会舆论
C. 审美观点
D. 个人好恶
参考答案:B

第2题:
[单选题]有限空间作业过程中使用到的相关安全防护设备、器材,要求关键环节必须采取(),从而确保整个作业过程安全顺利进行。
A.A.冗余设计
B.B.落实到位
C.C.单一设计
D.D.严格执行
参考答案:A


第3题:
[判断题]在改正查照间隔和护背距离偏差前,要先把不符合标准的护轨轮缘槽宽度调整好。( )
A.正确
B.错误
参考答案:A


第4题: [单项选择]
水行政主管部门对工程质量进行监督管理的专职机构是( )。
A. 部级以上质量监督机构
B. 建设工程质量监督机构
C. 省级以上质量监督机构
D. 水利工程质量监督机构
参考答案:D

第5题:
[单选题](2019年)下列关于会计基本假设的表述中,正确的是( )。
A.持续经营明确的是会计核算的空间范围
B.会计主体是指会计为之服务的特定单位,必须是企业法人
C.货币是会计核算的唯一计量单位
D.会计分期是费用跨期摊销、固定资产折旧计提的前提
参考答案:D
选项A,会计主体规定了会计核算的空间范围。选项B,会计主体可以是一个独立的法律主体,如企业法人;也可以不是一个独立的法律主体,如企业内部相对独立的核算单位,由多个企业法人组成的企业集团,由企业管理的证券投资基金、企业年金基金等。选项C,会计核算除了使用货币计量,还可以使用非货币计量单位,如实物数量等。

第6题:
[判断题]四川是佛教的发祥地,自魏晋以来佛教便开始在四川盛行。( )
A.正确
B.错误
参考答案:B
四川是道教的发祥地,自魏晋以来道教便开始在四川盛行。

第7题:
[判断题]在同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)的客户风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。
A.正确
B.错误
参考答案:A


第8题: [简答题]
自然失业率中的“自然”是什么意思?为什么各国的自然失业率不同?
参考答案: 自然失业率和货币政策和通货膨胀都没有关系,所以叫自然失业率。各国的工会力量、最低工资法、失业保险、集体谈判、工作培训计划和其他因素都影响劳动力市场。

第9题: [简答题]
什么是冷冲压?什么是热冲压?各有什么优缺点?
参考答案: 冷冲压是在常温下,利用冲压模在压力机上对板料施加压力,使其产生塑性变形或分离以而获得所需形状和尺寸的零件的一种压力加工方法。
热冲压是将钢板加热至奥氏体状态,然后进行冲压并同时以20~300℃/s的冷却速度进行淬火处理,(保压一段时间以保证淬透)以获得具有均匀马氏体组织的高强钢构件的成形方式。
冷冲压的优点:冷冲压是少、无切屑加工方法之一,所获得的冲压件一般无需再加工;
普通压力机每分钟可生产几十件,高速压力机每分钟可生产千件以上,是一种高效率的加工方法;
冲压件的尺寸精度由模具保证,所以质量稳定,互换性好;
冷冲压可以加工壁薄、重量轻、刚性好、形状复杂的零件,为其他加工方法所不能替代;
冷冲压加工不需加热、无氧化皮,表面质量好,操作方便,费用较低。
热冲压的优点:
得到的是超高强度的车身零件;可以减轻车身重量;能提高车身安全性、舒适性;改善了冲压成形性;提高了零件尺寸精度;可以提高焊接性、表面硬度、抗凹性和耐腐蚀性;降低了冲压机吨位要求。
缺点:
所需生产设备比较复杂;先期投入大;生产的产品的成品率低等。

第10题: [单项选择]
下列不属于测距误差的主要来源的为()。
A. 比例误差
B. 固定误差
C. 周期误差
D. 人为误差
参考答案:D

第11题: [多项选择]
颈内静脉穿刺的并发症有( )
A. 臂丛神经损伤
B. 星状神经节损伤(霍纳综合征)
C. 气胸
D. 血气胸
E. 血肿
参考答案:A, B, C, D, E

第12题: [单项选择]
"中气不足,溲便为之变。"出自
A. 《内经》
B. 《诸病源候论》
C. 《备急千金要方》
D. 《丹溪心法》
E. 《景岳全书
参考答案:A

第13题:
[填空题] 在冷冻机运行过程中要求油压高于排气压力3bar,正常油温为:()℃,油分油位不低于油分下视镜的(),电机油位约为电机油视镜的()处。冷冻高温机组报警设定,油温高为(),排气压力高联锁为()bar,油过滤器压差大联锁为()bar。
参考答案:35~55|50%|50%|65℃|16|1


第14题: [多项选择]
有关Graves病,正确的是()
A. 是器官非特异性自身免疫病
B. 是器官特异性自身免疫病
C. 绝大多数伴有突眼
D. 少数有胫骨前黏液性水肿
E. 少数有指端粗厚
参考答案:B, D, E

第15题:
[单选题]体能训练由各级消防救援队伍组织,采取( )和自主训练的形式开展。
A. 集中训练
B. 分批训练
C. 单人训练
D. 组合训练
参考答案:A


第16题:
[单选题]工会在安全生产方面的职责不包括(  )等。
A. 依法组织职工参加民主管理
B. 维护职工合法权益
C. 对修改安全生产规章制度提出意见
D. 提升员工薪酬
参考答案:D


第17题:
[单选题]不属于手太阳经脉的穴位是___
A. 养老
B. 阳池
C. 小海
D. 听宫
E. 少泽
参考答案:B


第18题: [单项选择]
下列哪项不属统计学常用基本概念( )
A. 总体与样本
B. 个别与一般
C. 参数与统计量
D. 抽样误差
E. 概率
参考答案:B

第19题:
[多选题]K-1101稀释水水量不足会造成( )的不良后果。
A.造成淤浆发黄
B.引起管线堵塞
C.造成总固偏低
D.T-1122内淤浆总固偏高,影响流动性
参考答案:BD


第20题: [单项选择]
口腔保健咨询时,对于第一恒磨牙窝沟封闭的适宜时间,张教授是这样回答家长的()
A. 6~7岁
B. 6~9岁
C. 7~8岁
D. 7~9岁
E. 8~9岁
参考答案:A
答案解析:牙萌出后达到平面即适宜做窝沟封闭,封闭最佳时期是牙齿完全萌出、龋齿尚未发生的时候。第一恒磨牙6岁左右萌出,所以6~7岁为最适宜年龄。

第21题:
[填空题]乘务员登上车顶处理故障时,必须系好____,站稳防止坠落,并携带铁丝等绑扎用品及必需的工具
参考答案:安全带


第22题:[单选题]-E-A-001 4 2 3
当施工线路两端道岔只能通往施工地点的位置时,在施工地点两端各(??? )m处线路上,设置移动停车信号牌(灯)防护。
A.20
B.50
C.800
D.820
[T/]
参考答案:B


第23题:
[多选题]新员工入职培训指新员工入职后的培养,从入职当年到次年,分( )三个部分。
A.入职教育
B.实习定岗
C.轮岗培训
D.集中培训
参考答案:ABD


第24题:
[多选题]电压互感器发生基波谐振的现象是( )
A.两相对地电压升高,一相降低,或是两相对地电压降低,一相升高。
B.三相电压同时或依次轮流升高,电压表指针在同范围内低频(每秒一次左右)摆动。
C.线电压指示不变。
D.高压侧熔断器熔断,造成继电保护和自动装置的误动作。
参考答案:ABCD


第25题: [单项选择]
包埋材料的固化时间为()
A. 1~3分钟
B. 3~5分钟
C. 5~25分钟
D. 25~45分钟
E. 45~60分钟
参考答案:C
答案解析:ADA标准规定包埋材料固化时间为5~25分钟。

第26题:
[判断题]2.78互联网交通管理业务用户可以在网上或到公安机关交通管理部门指定窗口办理用户变更。
A.正确
B.错误
参考答案:A


第27题:
[单选题] 杆塔无接地引下线时,可采用截面积大于190mm2(如φ16mm圆钢)、地下深度大于( )的临时接地体。
A. 0.6m
B. 0.8m
C. 1.0m
D. 1.2m
参考答案:A


第28题:
[判断题]各级运检部门应不断完善线路通道安全联防、联控机制。( )
A.正确
B.错误
参考答案:A


第29题: [单项选择]
化学名称为2β-16β-二哌啶-5α-雄甾烷-3α,17β-二醇二乙酸酯二甲基溴季铵盐的药物为
A. 哌库溴铵(Pipecuronium Bromide)
B. 罗库溴铵(Rocuronium Bromide)
C. 库溴铵(Vecuronium Bromide)
D. 泮库溴铵(Pancuronium Bromide)
E. 氯琥珀胆碱(Suxamethonium Chlo-ride)
参考答案:D

第30题:
[判断题]由于设备原因,接地刀闸与检修设备之间连有断路器(开关),在接地刀闸和断路器(开关)合上后,应有保证断路器(开关)不会分闸的措施。
A.正确
B.错误
参考答案:A


第31题:
[判断题]装载禽、畜、鱼苗的车辆,其隔离标志是免。
A.正确
B.错误
参考答案:A


第32题:
[单选题]将60%的司盘-80(HLB值4.3)和40%吐温-80(HLB值15)混合后HLB值为
A.10.0
B.7.6
C.3.5
D.4.8
E.8.6
参考答案:E
混合后的HLB值为:(60%×4.3+40%×15)/(60%+40%)=8.58%≈8.6%。

第33题:
[判断题]道德具有广泛的社会性。
A.正确
B.错误
参考答案:A


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