第3题: [单项选择]银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员( )。 A. 应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告 B. 不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问 C. 应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告 D. 应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额 参考答案:C 答案解析:[解析] “互相监督”要求银行业从业人员对同事在工作中违反法律、內部规章制度的行为应当予以提示、制止，对违规行为首先应当及时提示、制止，不能制止的，要及时进行报告。
第17题: [单项选择]下列有关冻结存款的说法中错误的一项是（）。 A. 自冻结存款、汇款之日起三十日内，行政机关应当作出处理决定或者作出解除冻结决定 B. 情况复杂的，经行政机关负责人批准，可以延长，但延长期限不得超过二十日 C. 延长冻结的决定应当及时书面告知当事人 D. 延长冻结的决定应当说明理由 参考答案:B
第27题: [多项选择]证券公司证券投资顾问服务收费模式有（）。 A. 按客户收益高低设立不同收费标准 B. 按照服务期限收取固定顾问服务费用 C. 在服务期内按客户资产规模的一定比例收取顾问服务费用 D. 以差别佣金方式收取顾问服务费用 参考答案:B, C, D 答案解析:证券公司证券投资顾问服务收费模式有：按照服务期限收取固定顾问服务费用、在服务期内按客户资产规模的一定比例收取顾问服务费用、以差别佣金方式收取顾问服务费用。
