第26题: [多项选择]关于信用风险，下列说法正确的是( )。 A. 信用风险是债券的主要风险 B. 债券、优先股、普通股都可能有信用风险，但程度有所不同 C. 股票没有还本要求，普通股股息也不固定，所以，不存在信用风险 D. 信用风险又称违约风险，证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险 参考答案:A,B,D 答案解析:[解析] C项股票也有信用风险，不少优先股股息有缓付、少付甚至不付的可能。
第33题: [单项选择] 根据《证券发行上市保荐业务管理办法》的规定，下列关于证券公司申请保荐机构资格应当具备的条件，说法正确的有（）。 Ⅰ实收资本应不低于人民币1亿元 Ⅱ净资本应不低于人民币5000万元 Ⅲ应具有良好的保荐业务团队且专业结构合理，从业人员不少于35人 Ⅳ符合保荐代表人资格条件的从业人员不少于4人 Ⅴ最近3年从事保荐相关业务的人员应不少于25人 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C. Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ E. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ 参考答案:B 答案解析:《保荐办法》（2009年修订）第9条规定，证券公司申请保荐机构资格，应当具备下列条件：①注册资本不低于人民币1亿元，净资本不低于人民币5000万元；②具有完善的公司治理和内部控制制度，风险控制指标符合相关规定；③保荐业务部门具有健全的业务规程、内部风险评估和控制系统，内部机构设置合理，具备相应的研究能力、销售能力等后台支持；④具有良好的保荐业务团队且专业结构合理，从业人员不少于35人，其中最近3年从事保荐相关业务的人员不少于20人；⑤符合保荐代表人资格条件的从业人员不少于4人；⑥最近3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚；⑦中国证监会规定的其他条件。I项应为，注册资本不低于人民币1亿元；Ⅴ项应为，最近3年从事保荐相关业务的人员应不少于20人。
