第9题: [单项选择]按照理财顾问业务的客户管理要求,对客户实行分层管理的内容不包括( )。 A. 根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风 险承受能力,对客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益 B. 商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道 C. 商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后,制定相应的具有针对性的业务管理制度 D. 商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度,定期对客户的分层进行重新评估分析,避免不当销售 参考答案:D
第11题: [单项选择]( )风险管理的目标是维持自身投资的权益,保障自身财务的安全。 A. 期货交易所 B. 期货公司 C. 客户 D. 期货行业协会 参考答案:C 答案解析:[解析] 客户作为期货市场利益驱动的主体,其风险管理的目标是:维持自身投资的权益,保障自身财务的安全。
第12题: [单项选择]张三、李四和王五合伙做生意,推举张三为合伙的负责人,那么其他合伙人的经营活动______ A. 对全体合伙人均发生效力 B. 仅对行为人自己有效 C. 经张二认可后生效 D. 对全体合伙人不发生效力 参考答案:A 答案解析:[解析] 《民法通则》第34条规定:“个人合伙的经营活动,由合伙人共同决定,合伙人有执行或监督的权利。合伙人可以推举负责人。合伙负责人和其他人员的经营活动,由全体合伙人承担民事责任。”其他合伙人对外从事的民事活动适用代理的规定,因此,无须合伙组织负责人的认可,其他合伙人的经营活动均对全体合伙人发生法律约束力。所以,BCD三项说法错误。综上,本题选A。