第14题:[多选题]39.关于客户信用状况的审查,下列说法正确的是()。 A. 应审查农行及他行信用增减情况及原因, 他行对客户的信贷政策, 客户融资额与销售额是否匹配, 是否存在过度融资情形 B. 应审查客户在农行用信的担保份额是否与其全部信用中担保的份额相匹配 C. 可通过分析客户财务报表、 借助上下游企业获取信息等分析客户是否参与民间借贷 D. 应关注客户涉诉情况, 是否有不良纳税记录 参考答案:ABCD
第31题: [单项选择]证券公司设置权责分明、相互牵制的内部机构和岗位体现了( )。 A. 健全性原则 B. 独立性原则 C. 制衡性原则 D. 防火墙原则 参考答案:C 答案解析:[解析] 证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制;前台业务运作与后台管理支持适当分离,这是制衡性原则的主要体现。