第25题: [多项选择]有下列( )情形之一的证券经营机构不得注册登记为保荐机构。 A. 保荐代表人数量少于2名 B. 公司治理结构存在重大缺陷,风险控制制度不健全或者未有效执行 C. 最近2年未担任主承销商 D. 注册资本低于人民币2亿元 参考答案:A,B 答案解析:[解析] 有下列情形之一的证券经营机构不得注册登记为保荐人:①保荐代表人数量少于2名;②公司治理结构存在重大缺陷,风险控制制度不健全或者未有效执行;③最近24个月因违法违规被中国证监会从名单中去除;④
第33题: [单项选择]杨女士于年初跳槽到一家跨国公司。该跨国公司为外企,杨女士认为在外企工作有很多不确定的因素,以后的生活也可能会很不稳定。所以杨女士开始考虑是否从现在开始规划自己的退休养老生活比较好。如果杨女士在31岁到65岁之间每年拿出2500元用于投资,同样假设投资收益率为12%,则从31岁到65岁(岁末)35年间的投资在65岁(岁末)可以增值到()元。 A. 984561 B. 1079159 C. 1135671 D. 1200541 参考答案:B 答案解析:根据题意,N=35,I/YR=12,PMT=-2500,利用财务计算器可得FV≈1079159(元),即从31岁到65岁(岁末)35年间的投资在65岁(岁末)时可以增值到1079159元。