第14题: [多项选择]开展融资融券业务试点证券公司从事融资融券业务应当遵守的原则包括()。 A. 必须经证监会和人民银行的批准 B. 证券公司融资融券业务的决策应集中于证券公司总部 C. 遵守法律、行政法规和有关管理办法的规定 D. 证券公司各分支机构应承担融资融券业务的管理职责 参考答案:B, C 答案解析:开展融资融券业务试点证券公司从事融资融券业务应当遵守的原则包括合法合规原则、集中管理原则、独立运行原则、岗位分离原则。AC选项考察合法合规原则,证券公司开展融资融券业务必须经证监会批准。BD选项考察集
第17题: [单项选择]下列不属于银监会监管理念的是( )。 A. 管风险 B. 管法人 C. 管外控 D. 管内控 参考答案:C 答案解析:[解析] 在总结国内外监管经验的基础上,银监会提出了银行业监管的新理念,即“管风险、管法人、管内控、提高透明度”。(1)“管风险”,即坚持以风险为核心的监管内容,通过对银行业金融机构的现场检查和非现场