[简答题]哪些业务交易必须按规定进行客户身份识别？

参考答案: （1）开户交易
（2）汇款及存取款交易
①客户本人办理单笔交易金额人民币5万元（含）以上现金存取业务的、账户方式的行内及跨行汇款业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或者影印件。
②客户办理无密户账户取款业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
③客户办理单笔交易金额在1万元以上（含）现金方式的行内及跨行汇款业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
④客户办理紧急折取款业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
（3）挂失后续业务：客户办理挂失补发、挂失销户、挂失撤销凭证、人工解挂失、密码重置等挂失后续业务，应核对客户的有效实名证件，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
（4）客户申请修改户名或实名证件业务。应核对客户的有效实名证件，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
（5）部分特殊业务：客户办理存折重新写磁、随机换折/单、换卡、可疑凭证解锁定，应核对客户的有效实名证件，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
（6）其他规定要求进行客户身份识别的业务。