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[单选题]张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（ ）。
A.慎选投资标的，分散风险
B.评估开源节流，提供建议
C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算
D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算
[单选题]―年5月，小王在向该银行的贵宾客户张先生介绍个人情况时，称自己为理财师持证人。张先生有一笔外汇资产，希望小王能为他设计一个外币理财产品的投资组合。小王感到自身的经验和能力均有所不足，未经张先生同意．即将张先生的资料转交给另一家外资银行的金融理财师小李。小王的行为（ ）。
A.符合理财师职业道德准则
B.违反了客观公正和保守秘密原则
C.违反了专业胜任和客观公正原则
D.违反了保守秘密和正直守信原则
[单选题]“理财师是客户声音的反馈者”是指，理财师不仅代表所服务的金融机构，还是( )。
A.金融政策的执行者
B.客户利益的代表者
C.投资理念的传导者
D.产品销售的推动者
[单选题]理财师的执业道德准则要求金融理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响，从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断，公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突，这是哪项基本原则的要求（ ）。
A.遵纪守法
B.保守秘密
C.正直守信
D.客观公正
[多选题]理财师是国家金融政策和金融法规的传导者，因为（ ）。
A.正确的政策传导可以提升客户对金融机构的认知度，可以提升客户对产品的认知度
B.客户了解更多的金融政策，有利于客户制定适合自己的理财目标
C.客户的理财要求通常会涉及的时间周期较短
D.国家的金融政策和金融法规随着经济条件的变化和时间的改变会不断调整
E.理财师必须洞悉各项政策法规对国家宏观经济形势的影响，但不必及时向客户传导政策法规的变化
[单选题]下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是()。
A.假如理财师并非主观原因或故意造成的错误，那么此情形与正直守信原则相违背
B.理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则
C.理财师不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益
D.正直守信原则不容忍任何欺骗行为
[判断题] 在我国，通过相关考试、持有理财师证书的理财师就是合格的理财师。
A.正确
B.错误
[多选题]理财师属于一种（ ）的金融服务工作。
A.学术性
B.独立性
C.综合性
D.专业性
E.系统性
[单选题]在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户，这体现了理财师的职业特征的（ ）。
A.专业性
B.顾问性
C.制度性
D.综合性
[单选题]在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策在客户。这体现了理财师的（ ）职业特征。
A.顾问性
B.专业性
C.规范性
D.动态性
[多选题]我国银行理财师的职业道德包括（ ）。
A.遵纪守法
B.谨言慎行
C.保守秘密
D.客观公正
E.专业胜任
