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发布时间:2023-10-25 23:42:04

[多选题]关于“相应币种及金额”栏的填报,以下说法正确的是( )
A.一笔涉外收付款包含两种或两种以上交易性质的,按照“进出口核查项下优先.金额从大”原则进行申报
B.如果本笔交易涉及货物贸易进出口核查项下交易,则进出口核查项下交易金额无论大小,均放在第一行
C.其他情况则按照金额从大原则申报,第一行中填写最大金额交易相应的币种和金额,第二行中将其余交易金额合计填写为次大金额交易项目,两栏金额合计应等于收付款金额
D.货物贸易进出口核查项下交易不包括“221000-来料加工/出料加工工缴费

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[单选题] 项目融资业务中,项目实际投资超过原定投资金额,以下说法错误的是:
A. 应当提前收回贷款
B. 应重点关注新增投资额落实情况
C. 如需追加贷款的,应当重新进行风险评估和授信审批
D. 如需追加贷款的,要求项目发起人按规定比例配套资本金
[单选题]Y10中地方政府债券投资金额填报的数据是( )。
A.填报期末余额
B.填报累计发生金额
C.填报年初至报告期末累计发生金额
D.填报当期发生金额
[多选题]在举证系统中,关于自然人填报标准说法正确的是
A.法定代表人姓名以相应法人证照或变更登记材料作为填报依据
B.如果承贷主体为分公司,法定代表人填报分公司负责人
C.自然人股东姓名以公司章程、审计报告等有效证明材料作为填报依据
D.高管、担保人、共同债务人等自然人姓名以银行相关材料作为填报依据
[单选题]发现出纳长款金额2000元,以下说法正确的是?
A.营业机构分管行长同意即可挂账
B.需报作业中心主任同意方可挂账
C.需报分行运营管理部总经理同意才可挂账
D.需报分行分管行长同意才可以挂账
[单选题]以下关于填报组织机构代码说法正确的是()。
A.三证合一客户可不填报组织机构代码
B.单一法人客户信息中,若‘组织机构代码’非空,则‘组织机构登记/年检/更新日期’可为空
C.组织机构代码必填
D.若客户国别为中国,组织机构代码必填
[多选题]关于单户金额在100万元(含)以下个人类贷款的贷后检查频率,以下说法正确的是:
A.风险分类为正常类、关注类的,每半年检查不少于一次;
B.风险分类为次级类的,每季检查不少于一次;
C.风险分类为可疑类的,每半年检查不少于一次;
D.风险分类为损失类的,每年检查不少于一次;
[单选题]以下关于各报表上报的金额单位说法正确的是()。
A.《对公及同业客户授信和表内外业务统计表》中金额单位是万元
B.《个人贷款违约情况统计表》中金额单位是万元
C.《个人违约贷款担保情况统计表》中金额单位是万元
D.《对公客户担保情况统计表》中金额单位是元
[多选题]押余贷业务,贷款金额在100万元(含)以下的追加相关自然人和企业的连带责任保证,以下说法正确的是?
A.借款人配偶承担连带责任保证
B.借款人配偶可作为共同借款人
C.企业承担连带责任保证
D.30%以上股东承担连带责任保证
E.略
F.略
G.略
[单选题]关于S63的填报,下列说法错误是( )。
A.S63-Ⅲ中'已处置的不良贷款金额'统计年初至报告期末,通过核销、转让、以物抵债等方式处置的不良贷款金额。
B.'逾期贷款'统计范围包括本金或利息逾期的贷款本金余额。
C.对金融机构办理的卖断式转贴现不纳入S63报表统计。
D.S63-Ⅳ中[8.银行承兑汇票]仅统计由企业作为出票人签发,并向填报机构申请,经填报机构承兑的汇票。
[单选题]关于S67填报,下列说法错误的是( )。
A.形成期末贷款余额的分年度情况按照各笔贷款首次发放日期所在年度进行区分。
B.已还款期限指报告期与贷款发放日期之间的时间差。
C.按月分期还款的个人住房贷款,逾期90天以内的按照逾期部分的本金余额填报;逾期90天及以上的,按照整笔贷款本金余额填报。
D.S67[1.4个人住房贷款]≧G01-Ⅶ[2.21.3住房按揭贷款]
[单选题]关于S71报表填报,下列说法错误的是( )。
A.第Ⅰ部分、第Ⅱ部分中[1]与[1.1]-[1.3]之间无数据加总关系,但[1.1]-[1.3]之间可能存在数据重叠。
B.普惠型涉农小微企业法人贷款统计银行业金融机构向小微企业法人发放的、单户授信总额3000万元(含)以下的贷款。
C.创业担保贷款包括小微企业创业担保贷款及个人创业担保贷款。
D.建档立卡贫困户指扶贫部门按国家贫困识别标志认定的贫困人口,包括未脱贫人口和已脱贫人口。
[单选题]关于S71的填报,下列说法不正确的是( )。
A.当年累放贷款年化利息收益指当年该类贷款累计发放额按照对应的贷款合同年化利率计算产生的收益金额。
B.自然人客户在同一填报机构同时获得经营性贷款和消费贷款的,按两类贷款各自额度分别填报在表二和表三中,无需计算加总额度。
C.S71-Ⅱ中个体工商户和小微企业主贷款统计范围与S71-Ⅰ一致。
D.普惠型消费贷款指银行业金融机构向自然人发放的、单户授信总额10万元(含)以下的消费贷款,不包括住房按揭贷款、汽车消费贷款、信用卡透支。
[单选题]关于S63的填报,下列说法不正确的是( )。
A.S63-Ⅲ各控股类型'境内贷款余额合计'与S63-Ⅳ一致。
B.S63-Ⅳ中'2.有贷款余额的户数'=S63-Ⅰ中'5.3.1其中:贷款户数'。
C. S63-Ⅳ中'个人经营性贷款'≦S63-Ⅰ中'个人经营性贷款'。
D.S63-Ⅳ中'表外融资业务'各项业务数据≦G01-Ⅰ各项业务数据。
[多选题]关于对公类贷款客户及单户贷款金额在100万元以上个人类贷款的贷后检查频率,以下说法正确的是:
A.风险分类为可疑类的,每季检查不少于一次;
B.风险分类为正常类的,每季检查不少于一次;
C.风险分类为关注类和次级类的,每月检查不少于一次;
D.风险分类为正常类、关注类的,每半年检查不少于一次
[多选题]S72中已处置的不良贷款金额,是指填报机构通过( )等方式处置的不良贷款金额
A.核销
B.转让
C.现金回收
D.以物抵债
[单选题]有关《涉外收入申报单》中 “收入款币种及金额” 的说法正确的是()。
A.“收入款币种”为实际从境外收到的款项币种
B.“收入款币种”为客户入账的币种
C.“收入款金额”为扣除银行费用后贷记客户账的金额
D.收入款金额”一定等于结汇金额.现汇金额和其他金额之和
[多选题]对于《组织机构基本情况表》的填报,下列说法正确的是( )。
A.组织机构代码填写应为统一社会信用代码中的第9-17位。
B.《营业执照》中的经济类型与工商备案中出资人信息不一致的,应按《经济类型分类与代码》中关于外商直接投资企业的界定标准进行判断并填写。
C.《组织机构基本情况表》可采用电子形式,银行可利用本行预留客户信息,生成申报主体的《组织机构基本情况表》。
D.通过纸质凭证方式申报的,应永久留存纸质《组织机构基本情况表》原件。

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