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发布时间:2023-10-11 18:46:24

[多选题]金融机构发行和销售资产管理产品,应当坚持“了解产品”和“了解客户”的经营理念,加强投资者适当性管理,向投资者销售与其( )和( )相适应的资产管理产品。
A.风险识别能力
B.目标收益
C.可承担损失
D.风险承担能力

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[多选题]金融机构发行和销售资产管理产品,应当坚持“了解产品”和“了解客户”的经营理念,加强投资者适当性管理,向投资者销售与其( )和( )相适应的资产管理产品。
A.风险识别能力
B.目标收益
C.可承担损失
D.风险承担能力
[多选题]金融机构发行和销售资产管理产品,应当坚持()
A.“了解产品”和“了解客户” 的经营理念
B.向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。
C.加强投资者适当性管理
D.不得通过拆分资产管理产品的方式,向风险识别能力和风险承担能力低于产品风险等级的投资者销售资产管理产品。
[多选题]金融机构发行和销售资产管理产品,应当坚持()的经营理念
A.'了解产品'
B.'了解客户'
C.'了解同业'
D.'了解市场'
[单选题]金融机构代理销售其他金融机构发行的资产管理产品,应当符合金融监督管理部门规定的资质条件。未经金融监督管理部门许可,任何( )和个人不得代理销售资产管理产品。
A.金融机构
B.非金融机构
C.券商
D.保险公司
[判断题]资产管理产品应当设定负债比例(总资产/净资产)上限,同类产品适用统一的负债比例上限。每只封闭式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的140%。
A.正确
B.错误
[单选题]同一金融机构发行多只资产管理产品投资同一资产的,为防止同一资产发生风险波及多只资产管理产品,多只资产管理产品投资该资产的资金总规模合计不得超过()亿元。
A.100.0
B.200.0
C.300.0
D.400.0
[判断题]金融机构对资产管理产品应当实行净值化管理,净值生成应当符合企业会计准则规定,及时反映基础金融资产的收益和风险,由托管机构进行核算并定期提供报告,由外部审计机构进行审计确认,被审计金融机构应当披露审计结果并同时报送金融管理部门。()
A.正确
B.错误
[判断题]金融机构开展资产管理业务,应当确保资产管理业务与其他业务相分离,资产管理产品与其代销的金融产品相分离,资产管理产品之间相分离,资产管理业务操作与其他业务操作相分离。()
A.正确
B.错误
[判断题]为降低期限错配风险,金融机构应当强化资产管理产品久期管理,封闭式资产管理产品期限不得低于180天。()
A.正确
B.错误
[判断题]为降低期限错配风险,金融机构应当强化资产管理产品久期管理,封闭式资产管理产品期限不得低于60天。
A.正确
B.错误
[多选题]金融机构应当做到每只资产管理产品的资金( ),不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。
A.单独管理
B.单独建账
C.单独发售
D.单独核算
[判断题]主营业务不包括资产管理业务的金融机构应当设立具有独立法人地位的资产管理子公司开展资产管理业务,强化法人风险隔离。()
A.正确
B.错误

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