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[多选题]贷后管理工作审议要点包括但不限于( )。
A.贷后管理相关机构和岗位设置、人员配备和变动情况
B.贷后管理工作的总体评价、存在的问题和改进措施及贷后监管发现问题的处置措施
C.前次贷后管理例会决议的执行效果、存在的问题和改进措施及下一步贷后管理的工作重点
D.其他需审议的贷后管理工作
[多选题]贷审会的主要审议内容包括但不限于：
A.信贷业务是否合规、合法，是否符合国家产业政策、环保政策及辽宁省农村信用社信贷政策与信贷管理规定
B.客户的第一还款来源是否充足可靠
C.信贷业务的保障措施是否到位
D.信贷业务的风险和防范措施
E.信贷业务定价及其带来的综合效益，包括存款、结算、收益等
[多选题]银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于()。
A.自助业务或电子银行业务
B.现金业务
C.代理业务或无记名业务
D.跨境汇投业务
[多选题]贷后管理例会可视情况进行客户风险审议的范围包括( )。
A.出现明显风险信号、存在较大风险的客户
B.内外部检查发现有重大风险性问题的客户
C.集团客户、大额授信客户和对业务经营有重大影响需要重点管理的客户
D.受行业、区域政策影响较大的客户
[多选题]银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于()。
A.金融行动特别工作组(
B.被联合国、美国财政部海外资产控制办公室(O
C.毒品贩卖活动猖獗的国家或地区
D.欺诈或腐败猖獗的国家或地区
[单选题]《公司业务反洗钱工作指引》规定,对于高风险货敏感客户,包括但不限于政界人士(承担重要公共职责的人士,包括目前或以往职务产生之公众影响超越其国界,且其财政状况引起公众关注的人士),应采取合理措施 (( ))。
A.保护客户资料
B.加强对客户的尽职调查
C.保护客户身份的相关秘密
D.保证业务的准确性
[多选题]地域风险子项包括但不限于
A.某国（地区）受反洗钱监控或制裁的情况
B.对某国（地区）进行反洗钱风险提示的情况
C.国家（地区）的上游犯罪状况
D.特殊的金融监管风险
[单选题]应急预案包括但不限于（）。
A.防抢劫
B.防恐怖袭击和防火灾
C.防诈骗
D.以上都正确
[多选题]合同内容包括但不限于（）。
A.服务项目
B.服务内容
C.服务期限
D.服务方案
E.保密条款
[多选题]内幕信息的范围包括但不限于：
A.本行股东大会决议、董事会决议、监事会决议
B.本行定期报告、主要会计数据、主要财务指标
C.本行经营方针和经营范围的重大变化
D.本行重大权益变动和重大股权结构变动
E.本行重大投资行为和重大的购置财产决定
[多选题]有效收入证明包括但不限于（ )
A.单位开具的盖有公章的收入证明
B.税务机关出具的所得税完税证明
C.近三个月以上银行出具的代发工资明细
D.社保凭证、公积金凭证等
[多选题]调查的基本内容。包括但不限于：
A.调查客户所提供资料的真实性、合法性、有效性、完整性
B.调查客户及各利益相关方等的资信状况及品行。
C.调查客户及其担保人的资产状况、生产经营状况和市场情况、收入情况及稳定性，分析信贷需求和还款方案是否可行。
D.分析客户提供的担保资料，判断所提供的担保是否符合担保条件，并确定其担保能力。
[多选题]稽查装备包括但不限于（ ）等。
A.专用工作站
B.移动存储设备
C.数据分析需要的相关设备
D.专用软件
[多选题]贷款调查包括但不限于以下内容（）
A.借款人基本情况和收入情况
B.借款用途；
C.借款人还款来源、还款能力及还款方式
D.保证人担保意愿、担保能力或抵（质）押物价值及变现能力。
[多选题]风险类型包括但不限于（）等。
A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.流动性风险
[多选题]调查报告主要内容应包括但不限于：
A.客户基本情况及主体资格
B.关联方（含担保人）基本情况
C.客户、关联方（含担保人）的融资情况及信用状况
D.资金用途、财务状况、经营效益、市场情况、收入情况及稳定性、还款来源及还款方式、综合效益等分析
E.担保分析和信贷风险评价
