更多"[单选题]基金代销业务档案是指本行办理基金代销业务过程中形成的记录，包"的相关试题:
[判断题]证券投资基金业务销售适用性是指本行各级销售网点在代理销售证券投资基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，将合适的产品销售给合适的基金投资人。()
A.正确
B.错误
[多选题]基金代销业务风险主要包括（）等。
A.违法违规经营风险
B.决策风险
C.交易风险
D.系统风险
E.服务风险
[多选题]从事基金代销业务的相关人员应遵循以下原则：
A.保密原则。严格为投资者保守秘密，不得泄漏投资者买卖、持有基金份额的信息以及在本行留存的其他信息。
B.诚实守信原则。真实、客观地宣传销售基金，向投资者作风险提示。不得夸大或片面宣传基金业绩、或向投资者作违规承诺，造成对投资者的误导。
C.勤勉尽职原则。基金代销业务人员应当本着对投资者高度负责的态度执业，认真履行各项职责。
D.投资者利益优先原则。基金代销人员应当忠实于投资者，以诚实和公正的态度并以合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况。
E.遵守操作规范。基金代销人员在基金代销业务中不得挪用客户资金，不得从事与其所在机构及投资者的合法利益相冲突的活动或法律法规禁止从事的其他业务。
[多选题]基金代销业务中重点关注以下几种异常交易行为：
A.投资人购买与其风险承受能力不匹配的产品；
B.投资人签约资金账户的金额变动符合大额交易；
C.基金份额持有人变更指定赎回资金账户的行为；
D.投资人频繁开立或撤销基金账户（投资人在五个工作日内重复发起开户、销户申请即为频繁开销户）；
E.其他基金交易中符合反洗钱相关法律法规规定的异常行为。
[单选题]各营业网点须取得总行授权后方可在柜面开展基金代销业务，并须将（）复印件置于营业场所显著位置，亮证经营。
A.基金销售业务资格证书
B.FRM证书
C.理财从业人员内部资格认证
D.CPA证书
E.略
[判断题]基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。()
A.正确
B.错误
[判断题]基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，对不同金额投资者可以收取不同费率的费用。
A.正确
B.错误
[单选题]银行代销基金业务时，做法正确的是（ ）。
A.风险揭示书、业务回单等凭证不全
B.需客户填写的相关要素填写不正确、不完整
C.系统操作换人授权（审核凭证要素）
D.以上都不对
[单选题]从事代销基金业务时，较好的做法是（ ）。
A.在营业厅及官方网站醒目位置公布本行代销的产品目录
B.夸大或者片面宣传基金，提高销售业绩
C.使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等词汇
D.违规承诺保本，承诺收益或承担损失
[多选题]在办理保险代销业务过程中未严格遵循业务规则的,给予相关责任人员通报批评或警告至记大过处分( )
A.经办人违反规定代替投保人填写投保单的;
B.经办人对客户填写的投保单未认真审核各项信息的;
C.对有保险需求并存有疑问的客户,经办人员未及时.主动为客户提供保险宣传资料,详细讲解保险条款内容,从而导致客户反感,投诉的;
D.出单后,未将填好信息的保单归类保管导致丢失.损毁的;
E.未严格遵守保密制度,将投保人信息泄露给他人的;
F.未严格按照《上饶银行保险产品销售录音录像管理办法(修订)》执行保险代销业务柜面双录制度的。
[多选题]信贷档案根据办理业务的流程及档案涵盖内容分为()和管理档四案部分。
A.基础档案
B.重要档案
C.后续档案
D.信贷档案
[判断题]某银行网点的高端客户上门办理基金投资业务，该客户的身份证件原件因公司业务需要被财务人员取走，未带身份证。出于客户与网点的熟悉关系，理财经理指导柜员小王用该客户的身份证件复件进行联网核查。请问这样的做法对吗？（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]根据监管对代销业务管理的规定，代销业务可在大厅高、低柜及贵宾中心理财室开展。
A.正确
B.错误
[多选题]当业务结束后审核电子档案中（）完整即可办理下一笔业务
A. 业务流水号
B. 联网核查信息
C. 客户签名照
D. 拍摄的主副凭证
[单选题]柜台办理基金业务时，遇客户风险承受能力与基金产品风险等级不匹配的情况，应当（）
A.仅口头提醒客户
B.鼓励客户购买高风险产品
C.请客户填写《青岛农商银行基金投资者风险不匹配警示函及投资者确认书》
D.不做任何提示
