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[多选题]下列关于控制大额贷款和社团贷款风险，说法正确的有哪些？
A.严控异地发放贷款
B.严禁突击发放贷款
C.严禁垒大户
D.过度授信
[多选题]下列关于贷款风险分类方法的说法，正确的有( )。
A.A-净现值法中贷款组合价值的确定包括贷款的所有预期损失及盈利的净现值
B.B-净现值法遵循的原则是匹配原则
C.C-有市场价格时，公允价值法可与市场价值法互相取代
D.D-贷款风险分类的方法包括历史成本法、市场价值法、净现值法和公允价值法
[单选题]下列关于《贷款风险分类指导原则》的说法中，正确的是()。
A.A-中国银行业监督管理委员会从1999年5月开始试行《贷款风险分类指导原则》，并在2001年12月修订后正式发布
B.
B-中国人民银行从1998年5月开始试行《贷款风险分类指导原则》，并在2001年12月修订后正式发布
C.
C-中国银行业监督管理委员会从2000年5月开始试行《贷款风险分类指导原则》，并在2001年12月修订后正式发布
D.
D-中国银行业监督管理委员会从1998年5月开始试行《贷款风险分类指导原则》，并在2001年12月修订后正式发布
[多选题]下列关于光伏扶贫农户贷款风险防范说法正确的是（ ） 。
A.在开办光伏扶贫农户贷款业务前， 应首先对光伏发电项目进行准入， 明确项目准入条件、 项目准入流程等要求
B.保证担保方式仅限于政策性担保公司保证担保， 光伏发电设备提供商可作为追加担保方式
C.贷款发放时， 要采取受托支付方式， 发放到借款合同指定的光伏发电设备提供商结算账户内
D.为了保证农户光伏发电收入及时用于偿还贷款， 借款人的光伏发电销售收入须在我行结算
[多选题]关于返乡下乡人员创业创新贷款风险防范说法正确的是（ ） 。
A.针对建设期（ 尚未开始正常运营） 创业创新项目风险相对较高的实际，限定其贷款额度在项目总投入的 50%以内， 且不得采用可循环方式贷款
B.针对联保贷款的作用机理， 对城镇户籍下乡创业人员不允许采用联保方式， 宽限期政策也不得用于该方式
C.针对创业创新项目较多采用专业合作社、 企业等形式经营的情况， 要求借款人还应提供经营实体章程、 经营情况等证明材料， 并作为调查核实的重要内容
D.针对创业创新项目所处行业特点， 在常规贷后检查内容基础上， 要求加强灾情疫情、 食品安全、 生态环保、 经营设施处置不当等风险隐患的核查
[多选题]2关于外资银行营业机构贷款风险分类,下列说法正确的有(.)
A.应当建立贷款风险分类制度
B.其分类标准可与中资商业银行不同
C.应按照中资商业银行五级分类执行
D.分类标准与银监会规定分类标准不一致时,应报告对应关系
[多选题]《关于加强贷款限额管理和大额贷款监测的意见》中规定：（ ）贷款可不纳入限额管理。
A.低风险业务
B.直贴
C.扶贫贷款
D.政府出资设立或财政补贴的省级融资性担保公司担保贷款
E.政银保
[单选题]《关于加强贷款限额管理和大额贷款监测的意见》中规定：各农商银行贷款限额标准原则上每（ ）修订一次。
A.季度
B.年
C.月
D.半年
[单选题]银行办理境外贷款应履行大额和可疑交易报告职责,下列说法不正确的是()。
A.发现或者有合理理由怀疑客户.客户资金或者其他资产.客户交易或者试图进行的交易与洗钱.恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告
B.金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告
C.境外贷款客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易外币等值10万美元以上的款项划转需报告大额交易
D.累计金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告
[多选题]关于打包贷款的贷款期限，一般情况下，以下哪些说法是正确的？
A.即期信用证自放款之日起至信用证有效期后1个月
B.远期信用证自放款之日起至信用证有效期加上远期付款期限后1个月
C.最长不得超过120天
D.打包贷款除信用证经修改后有效期延长的情况外不得申请贷款展期
