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[判断题]客户经理要加强与客户的沟通,了解产品销售后的客户需求,客户服务中心人员要对客户的投诉及咨询、查询信息进行分类管理。
A.正确
B.错误
[多选题]向客户推介理财产品时,本行销售人员须了解客户的(),评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。
A.风险偏好
B.风险认知能力
C.承受能力
D.投资偏好
[多选题]根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则,银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括( )。
A.客户的风险承受能力
B.客户的资产负债状况
C.客户的基本信息
D.客户的收入状况
[单选题]在为客户办理理财产品认购手续前,销售人员还应请客户详细阅读(),让客户充分了解产品涉及的风险及其自身权益。
A.理财产品说明书
B.整套理财产品销售文件
C.客户权益须知
D.风险揭示书
[判断题] 财富顾问----(判断题)服务原则是指:销售人员应以客户为中心,以满足客户需求为宗旨,提供优质的理财服务。
A.正确
B.错误
[判断题]判断题销售人员向客户推介产品时,应有效核实客户身份,向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准和方式,了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求,提供合适的产品由客户自主选择,并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,提醒客户阅读各项销售文件,揭示相关风险并确认客户亲笔抄录风险确认语句。网点应真实、全面介绍产品性质和特征,保护客户合法权益,严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品。
A.正确
B.错误
[多选题]零售客户经理-零售----(多选题)销售人员从事理财产品销售活动时,应当遵循以下原则:()。
A.勤勉尽职原则
B.诚实守信原则
C.公平对待客户原则
D.专业胜任原则
[判断题]遵循“了解你的客户,了解你客户的业务”的原则审慎选择客户开展业务。
A.正确
B.错误
[判断题]客户洗钱风险等级分类原则的审慎性原则是指在充分了解客户的基础上开展客户洗钱风险分类工作。
A.正确
B.错误
[判断题]销售人员完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户,由客户签名确认后留存。
A.正确
B.错误
[多选题]销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循以下原则:
A.勤勉尽职原则
B.诚实守信原则
C.公平对待投资者原则
D.专业胜任原则
[判断题] 信贷从业人员特别是主要从事客户营销和贷后管理的信贷从业人员, 应做到尊重客户、 了解客户, 履行对客户尽职的调查义务。
A.正确
B.错误
[多选题]各支行(营业部)严格按照本行规定履行反洗钱义务,遵循“了解你的客户”原则,了解客户及其交易目的和交易性质,并按规定及时提交()。
A.大额交易报告
B.大额交易名单
C.可疑交易名单
D.可疑交易报告
[多选题]基金销售人员从事基金销售活动,应当遵循以下原则()
A.保密原则
B.诚实守信原则
C.勤勉尽职原则
D.投资者利益优先原则
[判断题]49.信贷从业人员特别是主要从事客户营销和贷后管理的信贷从业人员,应做到尊重客户、了解客户,履行对客户尽职的调查义务。
A.正确
B.错误
[判断题]销售人员在向客户宣传销售理财产品时,应当先做自我介绍,尊重客户意愿,不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售。
A.正确
B.错误