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[单选题]以下供应链融资类业务中，经办行仅需对买方信用做重点调查和还款能力评估，对卖方还款能力不做重点调查的业务是（）
A.国内订单融资
B.有追索权保理
C.无追索权保理
D.应收账款质押融资
[单选题]本行尽职调查从内容上分为（ ）尽职调查和可疑交易尽职调查。 厦国银发〔2018〕17号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户尽职调查操作指引》的通知
A.客户身份
B.客户名称
C.客户信息
D.客户身份真实性
[判断题]涉税信息尽职调查范围包括新开账户涉税信息尽职调查和存量账户涉税信息尽职调查。新开账户是指2017年7月1日以后在我行开立的，由个人或者机构持有的金融账户。账户持有人在2017年6月30日（含）前已撤销其在我行的全部账户，但在2017年7月1日（含）后在我行重新开立的金融账户，属于新开账户。
A.正确
B.错误
[多选题]非居民金融账户涉税信息尽职调查涉及存量账户尽职调查流程
A.获取存量个人、机构账户声明文件
B.声明文件的审核
C.识别与后续处理
D.录入及资料保管
[单选题] 授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地( )
A. 验证
B. 评价
C. 报告
D. 以上都是
[多选题]非居民金融账户涉税信息尽职调查涉及新开账户尽职调查流程
A.获取声明文件
B.声明文件的审核
C.个人或机构客户新开账户时，出现下列情形不得为客户开立账户
D.录入及资料保管
[多选题] 对于外资银行尽职调查， 根据尽职调查环节的不同， 可分为。
A. 定期复审
B. 准入尽调
C. 持续监测
D. 终止复查
[多选题]授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地( )
A.验证
B.评价
C.报告
[单选题]( )的变化是企业还款能力变化的直接反映。
A. 与银行往来情况
B. 财务状况
C. 经营状况
D. 管理状况
[填空题]商业银行应支持授信工作尽职调查人员（）行使尽职调查职能,调查可采取（）或（）的方式进行。必要时,可聘请外部专家或委托专业机构开展特定的授信尽职调查工作。
[多选题]对企业类客户开户上门尽职调查，调查内容应包括：（）
A.企业经营地与注册地是否一致，是否真实存在
B.拍摄单位铭牌或门牌号
C.拍摄办公环境或仓库等实际经营照片
[单选题] 关于调查借款人还款能力， 下列说法正确的是（ ）。
A.借款人收入符合要求的， 无需调查其配偶收入和负债情况。
B.对个人住房贷款， 本笔贷款的收入偿债比应在 85%以下
C.借款人收入证明符合还款能力要求的， 无需提供资产证明折算收入
D.其他债务是一次性还本的信用贷款的， 计算收入偿债比时可不计入借款人月债务支出
[单选题]（）负责按规定期限开展客户尽职调查，填制客户尽职调查表和客户洗钱风险等级汇总清单等相关登记报表
A.反洗钱监测中心
B.营业网点
C.运营管理部
D.档案管理员
[判断题]机构反洗钱工作小组应每年对客户尽职调查工作开展情况进行质量评估，组织对客户尽职调查表进行抽查审核，对于填写不规范或填报信息不真实的要及时采取有效措施，督进整改。 厦国银发〔2018〕17号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户尽职调查操作指引》的通知
A.正确
B.错误
[判断题]对公开户业务，客户经理完成尽职调查和客户信息预采集后，柜面和中心人员直接调取尽职调查相关信息，无需审核原纸质尽职调查表，完成后续开户业务。（）
A.正确
B.错误
