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[判断题]反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份.风险等级分类标准.对客户按照高.中.低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
A.正确
B.错误
[判断题]中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别。
A.正确
B.错误
[判断题]金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。
A.正确
B.错误
[多选题]下列行业中，营业网点在首次进行客户洗钱风险等级划分时，应列入较高风险类客户。包括：
A.娱乐服务行业
B.典当与拍卖行业
C.废品收购行业
D.经营金银、珠宝、艺术品等贵金属物品行业
E.利用虚假证件办理业务的客户
F.提供中介和咨询服务的机构
[判断题]保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，受托机构应当积极协助委托机构开展洗钱风险管理，并对洗钱风险管理工作承担最终法律责任。
A.正确
B.错误
[单选题]法人金融机构应将本机构的客户风险等级划分工作计划报（ ）备案
A.中国银行业监督管理委员会
B.金融机构总部
C.中国人民银行
D.中国反洗钱监测分析中心
[单选题]保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时,( )对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。
A.受托机构
B.委托机构
C.受托机构和委托机构
D.业务员
[单选题]保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时,应与受托机构签订( ),并由高级管理层批准。
A.代销合同
B.合作协议
C.书面协议
D.职责分工书
[单选题]对于由系统自动完成客户洗钱风险等级划分且等级为中风险及以上的客户，各机构应定期检视，分析客户的系统评级结果为中风险及以上等级的原因，检视的频率为不低于每（ ）一次。 厦国银发〔2018〕143号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户洗钱风险等级分类管理操作指引补充规定（二）》的通知
A.30
B.20
C.15
D.10
[多选题]客户风险等级按照洗钱风险程度 划分为（ ）和低风险这几类。
A.高风险
B.禁止类
C.中风险
D.中低风险
[单选题]在风险等级的划分层次上,金融机构应明确客户风险等级不少于( )。
A.一级
B.二级
C.三级
D.四级
[判断题]营业网点应妥善保存客户风险等级的分类档案，包括对公、对私高风险等级客户尽职调查表、客户分类汇总清单和反洗钱系统下载的客户风险分类报表及清单等相关文件和资料。
A.正确
B.错误
[单选题]客户洗钱风险等级划分工作过程中的材料应至少保存（ ）年。 厦国银发〔2016〕95号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户洗钱风险等级分类管理操作指引》的通知
A.1
B.3
C.5
D.10
[多选题]金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括（ ）
A.信用等级
B.地域
C.业务
D.行业
[单选题]（ ）作为机构反洗钱合规管理部门，应按季度组织对本地区单位和个人客户洗钱风险等级划分工作的合规检查。 厦国银发〔2016〕95号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户洗钱风险等级分类管理操作指引》的通知
A.机构会计结算部
B.机构风险管理部
C.机构营业部
D.人力资源部
[多选题]根据重要客户综合风险评估指数及等级划分，采取相应的应对举措，客户风险评级为绿区的重要客户：()。
A.按正常检查周期进行检查。
B.调整检查周期，按相应重要客户等级检查评估周期缩短一半时间
C.在用电指标、保供电、技术指导、服务等方面根据实际情况适当给予正面激励。
D.向用户提供评估报告，以整改通知函的形式督促用户对缺陷进行限期整改。对缺陷整改情况进行复检。
[多选题]根据重要客户综合风险评估指数及等级划分，采取相应的应对举措，客户风险评级为黄区的重要客户：()。
A.按正常检查周期进行检查。
B.调整检查周期，按相应重要客户等级检查评估周期缩短一半时间
C.向用户提供评估报告，以整改通知函的形式督促用户对缺陷进行限期整改。对缺陷整改情况进行复检。
D.应急响应方面，要制定相应的反事故措施、应急预案，并定期进行反事故措施演练，一旦发生用电事故，能及时控制和排除，缩小事故的范围和影响。
[多选题]根据重要客户综合风险评估指数及等级划分，采取相应的应对举措，客户风险评级为红区的重要客户：()。
A.对可能造成人身伤亡事故、重大及以上设备事故、电网二类及以上障碍或较大社会、政治不良影响等严重后果的重要隐患，应开具《限期整改告知书》并报送地方政府有关部门备案。对到期拒不整改的应报送地方政府有关部门，由地方政府有关部门按照相关规定组织停电，对已造成事故的应追究其相应责任。
B.调整检查周期，按相应重要客户等级检查评估周期缩短一半时间
C.向用户出具评估报告以及要求整改的函，要求用户限期整改，检查人员在整改期限当天对用户整改情况进行复检。
D.应急响应方面，对每个高度风险重要客户，要结合其风险特性，制定相应的反事故措施、应急预案，并定期进行反事故措施演练，一旦发生用电事故，能及时控制和排除，缩小事故的范围和影响。
E.预防方面，对每个高度风险重要用户，出于对电网安全及可能影响的其他客户群体考虑，要加装具有快速保护功能的柱上断路器等预防保护装置，做到故障不出门，以保护电网安全和对其他客户群体的影响。
[多选题]客户洗钱风险等级分类的原则包括（ ）
A.全面性
B.定性与定量相结合
C.持续性
D.保密性
