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[多选题]办理( )业务时不执行关于国际贸易融资重点客户可不受各类产品准入条件中的客户信用等级限制的政策
A.A.进口开证
B.B.进口押汇
C.C.进口预付款融资
D.D.出口订单融资
[多选题]申请办理小微企业信贷业务的客户,除符合信贷管理制度规定的基本条件外，信用等级还应满足（）。
A.小型企业客户信用等级在BBB-级（含）以上
B.微型企业客户信用等级在BB级（含）以上
C.仅办理国际贸易融资业务的客户信用等级在B级（含）以上
D.按规定可以免评级的除外
[判断题]从未在农业银行办理过信贷业务，且信用等级在BBB－级以下（不含）的法人客户，流动资金贷款应采用受托支付方式。（）
A.正确
B.错误
[判断题]具有小企业授信和信贷业务审批权限的分支行相应具有小企业客户机评信用等级审定权限。
A.正确
B.错误
[多选题]信用等级在BBB-级以下的微型企业客户，仅可办理以（）抵押的信贷业务。
A.住房
B.商业用房
C.工业厂房
D.机器设备
[单选题]非低信用风险银行承兑汇票出票人（不含简式快速信贷业务）信用等级要求应为（ ）级（含）以上。
A.A-
B.AA-
C.BBB
D.BBB-
[单选题]信用等级在( )以上的小型企业可办理期限不超过1年(含)的信用方式信贷业务
A.A.A级(含)
B.B.A+级(含)
C.C.AA-级(含)
D.D.AA级(含)
[判断题]对国际贸易融资重点客户办理国际贸易融资业务可不受客户信用等级限制。
A.正确
B.错误
[多选题]保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施,包括( )
A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系
B.在风险可控情况下,允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质
C.适当延长客户身份资料的更新周期
D.在合理的交易规模内,适当降低客户身份识别措施的频率或强度
[多选题]加强票据业务客户准入管理,合理确定交易对手授信总额。将“低风险”业务全口径纳入统一授信范围,认真履行尽职( )职责。
A.调查
B.审核
C.审批
D.审查
[单选题]信用等级在A级（含）以下的保证人所担保信贷业务的期限不得超过（ ），最高额保证合同约定的债权发生期间最长不超过（ ）。
A.半年、2年
B.1年、2年
C.1年、3年
D.2年、2年
[单选题]保证人信用等级在A级（含）以下的，所担保信贷业务的期限一般情况下不得超过（ ）年。
A.1
B.2
C.3
D.5
[单选题]辽宁省农村信用社的高风险客户、较高风险客户、一般风险客户、低风险客户应至少每（ ）重新评定一次
A.半年、一年、二年、三年
B.半年、二年、三年、五年
C.一年、二年、三年、五年
D.半年、一年、二年、五年
[多选题]对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，可直接确定为低风险客户，但此类客户不应具有以下任何一种情形：（）
A. 与我行建立或开展了代理行、 信托等高风险业务关系
B. 客户为非居民或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
C. 客户涉及可疑交易报告
D. 不配合开展客户尽职调查工作
[判断题]对于已确立风险等级的存量客户，应定期对其洗钱风险进行重新评估。较低风险和低风险客户审核期限为2年。
A.正确
B.错误
