更多"[多选题]根据反洗钱有关规定,以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的"的相关试题:
[单选题]根据反洗钱有关规定,客户身份资料在业务关系结束后,应当至少保存( )。
A.十年
B.五年
C.三年
D.一年
[单选题]根据反洗钱有关规定,客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,应( )为客户办理业务。
A.继续
B.暂停
C.中止
D.连续
[多选题]根据反洗钱有关规定，客户洗钱风险评估指标体系包括（）。
A.客户特性
B.地域
C.业务
D.行业
[多选题]根据反洗钱有关规定,下列交易达到什么限额,金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件?( )
A.单笔5万元以上取现
B.单笔5万元以上存现
C.单笔1万美元以上存现
D.单笔1万美元以上取现
[单选题] 根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（ ）义务
A.应尽
B.反洗钱
C.法定
D.常规
[判断题]办理网内往来业务应遵循反洗钱有关规定,按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》对指定的业务场景开展客户身份识别、客户身份基本信息登记和客户身份资料留存。
A.正确
B.错误
[单选题]根据反洗钱有关规定,如果客户为外国政要,为其开立账户时,应采取什么措施?( )
A.应当经高级管理层的批准
B.应当报告中国人民银行
C.应当报告中国反洗钱监测分析中心
D.应当经中国人民银行批准
[单选题]金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别( )。
A.大额交易
B.现金交易
C.可疑交易
D.转账交易
[单选题]根据反洗钱有关规定,应当保存的交易记录包括关于( )交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
A.大额
B.资金
C.可疑
D.每笔
[多选题]根据反洗钱有关规定,应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户( ),以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A.身份资料
B.交易记录
C.会计档案
D.信誉记录
[多选题]根据反洗钱有关规定,金融机构应当保存的交易记录包括( )。
A.每笔交易的数据信息
B.业务凭证、账簿
C.反映交易真实情况的合同、业务凭证
D.金融机构内部审批记录
E.单据、业务函件
[判断题]按照《反洗钱法》和国务院的有关规定,中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的银行反洗钱监督管理工作。( )
A.正确
B.错误
[多选题]以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施,说法错误的有( )。
A.应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存
B.系统数据库中账户管理、客户信息、交易信息等内容应备份到另一系统数据库中
C.反洗钱档案不允许对外调阅
D.应销毁处理的档案须经主管领导审批
[多选题]境内结算银行和境内代理银行应当按照反洗钱和反恐融资的有关规定，采取以下哪些有效措施，确保能足以重现每项交易的具体情况。
A.了解客户及其交易目的和交易性质
B.了解实际控制客户的自然人
C.妥善保存客户身份资料和交易记录
D.了解交易的实际受益人
[判断题] 银行应依据展业原则及反洗钱有关规定开展个人外汇汇款业务。
A.正确
B.错误
[判断题] 银行办理外币现钞收付业务,应遵守我国反洗钱与反恐怖融资的有关规
定,并按银行外汇业务数据采集规范相关规定及时、准确报送外币现钞有关数据。
( )
A.正确
B.错误
[多选题]根据《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,下列哪些关于大额现金业务客户身份识别要求的描述是正确的?( )
A.各级经营机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万美元(含)以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
B.如发现他人代理的,应同时核对代理人和账户户主的有效身份证件或身份证明文件,并登记代理人的姓名、联系方式、国籍以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码
C.如果代理人在代理存款时因合理理由无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件,可参照一次性金融服务客户身份识别要求,对代理人开展相关客户身份识别工作
D.对单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金业务,如果发现由他人代理的,应同时核对代理人和账户户主的有效身份证件或身份证明文件,并登记代理人的姓名、联系方式、国籍以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。如果代理人因合理理由无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件,可参照一次性金融业务客户身份识别要求,对代理人开展相关客户身份识别工作
