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[多选题]境内银行业金融机构在办理跨境贸易人民币结算业务时应履行哪些义务?( )
A.严格进行交易真实性和合规性审查。银行在办理跨境贸易人民币结算业务时,应当根据有关审慎监管规定,要求企业提交相关材料,并进行认真审核。银行可利用RCPMIS对其进行交易真实性和合规性审查。
B.是按照规定报送信息。银行应当及时、准确、完整地向RCPMIS报送各类跨境人民币结算业务信息。
C.切实履行反洗钱和反恐融资义务,预防利用人民币境外直接投资进行洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。
D.境内结算银行应当按照中国人民银行的有关规定,通过联网核查公民身份信息系统或其他有效方式,对试点企业法定代表人或实际受益人等自然人的身份进行核查。对不能确认真实身份的境内企业,境内结算银行不得为其提供跨境贸易人民币结算服务。
政策依据:中国人民银行公告〔209〕第10号跨境贸易人民币结算试点管理办法
[单选题]为确保跨境贸易人民币结算的贸易真实性,企业办理跨境贸易人民币收付时,应当如实填写并向境内结算银行提交,提交证明其贸易真实性背景的单证,配合境内结算银行对交易单证的真实性及其人民币收支的一致性进行合理审查。
A.《跨境贸易人民币结算收/付款说明》
B.《涉外收入申报单》
C.《境外汇款申请书》
D.《对外付款/承兑通知书》
政策依据:货物贸易展业规范
[多选题]办理跨境贸易人民币结算所使用的相关交易单证可以是( )。
A.系统自动生成的电子单证
B.纸质单证电子扫描件
C.纸质原始单证
D.电子图片
政策依据:跨境人民币业务展业原则-货物贸易展业规范、汇发〔2016〕25号
[多选题]关于办理跨境贸易人民币结算业务,以下说法正确的是( )。
A.银行可在展业原则基础上,凭企业提交的业务凭证或《跨境人民币结算收/付款说明》,直接办理跨境结算。
B.企业人民币资金需要自动入帐的,境内银行可先为其办理入帐,再进行相关贸易真实性审核。
C.境内银行可开展跨境人民币贸易融资资产跨境转让业务。
D.对不能确认真实身份的境内企业,境内结算银行不得其办理跨境贸易人民币结算。
政策依据:中国人民银行关于简化跨境人民币业务
流程和完善有关政策的通知银发(2013)168号、跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则
[多选题]关于办理跨境贸易人民币结算业务,以下说法错误的是( )。
A.境内企业可以将开展跨境贸易人民币结算业务所获得的资金存放境外。
B.预收、预付人民币资金超过合同金额25%的,银行应当将合同的基本要素报送人民币跨境收付信息管理系统(RCPMIS)
C.企业拟将出口人民币收入存放境外的,企业的主报告银行负责提示该企业履行上述信息报送和备案义务。
D.对于在境外实际需要以人民币支付的客户,银行应先审核人民币资金在境外支付的相关证明材料后再办理资金汇出。
政策依据:商业银行经常项目跨境人民币业务操作指引
[多选题]《跨境贸易人民币结算试点管理办法》对跨境贸易人民币结算规定了哪些风险防范措施?( )
A.强化银行的风险防范职责。《试点管理办法》要求银行根据有关审慎监管规定认真审核企业提交的有关材料,如实向人民银行报送人民币跨境收付及有关信息,切实履行反洗钱和反恐融资义务。
B.加强监管机构之间的信息共享。为在有效防控风险的基础上便利银行和企业开展业务,《试点管理办法》建立了人民银行、商务部、国家外汇管理局等监管机构之间的信息共享机制。
C.提升银行自身的风险管理能力。从制度建设、流程设计、高风险点控制、反洗钱等方面完善风险控制手段。
D.加大事后监管力度,强调监管合作。中国人民银行对境内结算银行、境内代理银行、试点企业开展跨境贸易人民币结算业务的情况进行检查监督。发现境内结算银行、境内代理银行、试点企业违反有关规定的,依法进行处罚。
政策依据:中国人民银行公告〔209〕第10号跨境贸易人民币结算试点管理办法
[多选题]办理跨境贸易人民币结算业务时,对( )等异常业务,应执行严格的单证审核标准。
A.重点监管企业
B.重点关注业务
C.高频、大额
D.90天以上
政策依据:商业银行经常项目跨境人民币业务操作指引
[单选题]跨境贸易人民币结算是指经国家允许的、有条件的企业在自愿的基础上以（ ）进行跨境贸易的结算方式。
A.外币
B.美元
C.欧元
D.人民币
[单选题]企业在办理跨境贸易人民币结算时出现延期收款超过天的,应当在个工作日内通过其指定的信息主报告银行向人民币跨境收付信息管理系统报送该笔货物的未收回货款相关信息,并提交书面说明以及未收货款相关证明材料。
A.180,5
B.180,15
C.210,5
D.210,10
政策依据:货物贸易展业规范
[多选题]银行可为企业办理服务贸易和其他经常项目项下的跨境人民币结算,服务贸易主要指跨境提供的服务,其他经常项目主要包括( )。
A.收益
B.经常转移
C.资本
D.货物贸易
政策依据:服务贸易及其他经常项目展业
[判断题]银行办理跨境人民币结算业务需要履行反洗钱与反恐融资义务。( )
A.正确
B.错误
[单选题]银行为同业代开的跨境人民币信用证,跨境收入/支出信息应由( )报送。转口贸易项下,企业转口贸易收、付款信息应由( )进行报送。
A.代开行、代开行
B.委托行、代开行
C.代开行、委托行
D.委托行、委托行
政策依据:关于进一步规范RCPMIS系统信息报送的通知 以及 RCPMIS 1.5.4接口报文规范相关问题问答
[多选题]银行为企业办理转口贸易跨境人民币结算业务时,以下正确的是( )
A.凡具有进、出口经营权的企业,均可以在银行办理转口贸易跨境人民币结算
B.结算银行应采取有效措施,了解客户及其交易目的和交易性质,在确认贸易背景真实的前提下,可根据自身业务规模和特点,为企业提供相应的结算工具,并注意做好风险防范工作。
C.结算银行在为企业转口贸易跨境人民币结算提供贸易融资时,应详尽了解客户资信情况,审慎评估客户交易风险,根据需要落实抵押担保措施。必要时,可通过人民银行征信系统查询企业相关信用信息。
D.结算银行在为企业办理转口贸易跨境人民币结算时,同一笔货物的转口贸易收付款均应使用人民币,且收付应在同一家银行的分支机构进行结算。
政策依据:中国人民银行杭州中心支行关于规范浙江省转口贸易跨境人民币结算业务管理的通知杭银发(2013)11号
[单选题]对于跨境人民币转口贸易结算业务原则上应采用币种办理收支结算。
A.同一
B.不同
C.美元
D.人民币
政策依据:《关于规范浙江省转口贸易跨境人民币结算业务管理的通知》(杭银发[2013]103号)的有关要求
[单选题]列入重点监管名单的出口货物贸易人民币结算企业开展跨境贸易人民币结算业务所获得的人民币资金存放境外。
A.可以
B.经人民银行批准后可以
C.不允许
D.经商务部门批准后可以
政策依据:货物贸易展业规范
[判断题]对于跨境贸易人民币结算项下涉及的国际收支交易,境内企业在收到跨境人民币款项时,应填写《涉外收入申报单》并于每日日终办理国际收支统计间接申报。
A.正确
B.错误
