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[单选题]金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法,根据客户分级和( )匹配原则,避免误导投资者和错误销售。
A.产品分级
B.产品规模
C.客户风险
D.产品收益
[多选题]银行业金融机构信用风险通常包括( )等主要形式。
A.违约风险
B.结算风险
[多选题]对于客户满意度问卷调查的问卷设计步骤中的设计问卷来说,设计问卷需要考虚( )
A.问卷的长度
B.问卷的结构
C.问卷的设计人
D.问题的类型
E.问卷的样式
[多选题]50. 客户首次叙做衍生交易产品前要对客户进行背景问卷调查,并据此进行打分以便确认客户的类别和相应的风险承受能力,客户一般分为以下_____类型。
A.稳健型
B.谨慎型
C.进取型
D.激进型
[判断题]纳税人满意度调查均采用交互式调查,调查实施方向调查对象发放问卷、与调查对象面谈交流等收集整理反馈信息、分析结果,通过双方信息交互完成调查。
A.正确
B.错误
[单选题]个人投资者风险承受能力评估问卷用于测评个人投资客户风险类型,风险类型评估是测评、记录和留存投资产品签约和购买投资产品的客户风险承受能力评估的内容和结果,以评估得分判断客户的( )类型。
A.风险
B.偏好
C.投资
D.选择
[多选题]金融机构应根据反洗钱风险评估需要,确定各类信息的来源及其采集方法。信息来源渠道通常有:()
A.金融机构在与客户建立业务关系时,客户向金融机构披露的信息
B.金融机构客户经理或柜面人员工作记录
C.金融机构保存的交易记录
D.金融机构委托其他金融机构或中介机构对客户进行尽职调查工作所获信息
E.金融机构利用商业数据库查询信息
F.金融机构利用互联网等公共信息平台搜索信息
[多选题]金融机构应对高风险客户釆取强化的客户尽职调查及其他 风险控制措施,有效预防风险。可酌情釆取的措施包括( )。
A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B.进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
C.对交易及其背景情况做更为深入的调查,询问客户交易目的,核实客户交易动机
D.对其交易对手及经办业务的金融机构釆取尽职调查措施
[判断题]营销调查问卷的基本结构由问卷头、问卷体、问卷脚三部分组成。
A.正确
B.错误
[判断题]可以将调查问卷发送到QQ群、微信群或微博,以扩大调查范围,正价问卷调查结果的可信度。 ( )
A.正确
B.错误
[判断题]本行个人理财类产品销售严格落实产品风险等级与客户风险承受能力匹配原则,客户不可购买风险等级与其风险承受能力不匹配的理财类产品。( )
A.正确
B.错误
[多选题]对资信良好的企业申请电票承兑的,金融机构通常可通过( )方式,对电票的真实交易关系和债权债务关系进行在线审核。
A.询问企业法人
B.审查合同
C.申报上级
D.审查发票
E.审查企业电子签名
F.企业填写保证书
[判断题]对不愿接受访问的对象最适宜采用的调查方式是邮寄问卷
A.正确
B.错误
[判断题]资产管理部制定对个人客户风险承受能力进行评估的相关标准,统一设计客户风险承受能力评估问卷。
A.正确
B.错误
[单选题]个人投资者风险测评过程中,业务审核时,要审核客户填写问卷是否( )。
A.完整
B.真实
C.一致
D.伪造