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[判断题]客户申请办理支付结算业务的，核查机构原则上要拒绝为该客户办理业务，同时将核查结果明确告知客户。对于本人大额现金存款业务，如客户有合理理由无法婉拒的，核查机构营业部经理有权决定是否继续为该客户办理相关业务。
A.正确
B.错误
[多选题]如核查机构在办理规定业务时遇网络故障等原因不能正常进行联网核查(即系统返回的核查结果为“其他通讯超时无法核对”或“与人行通讯超时,无法核对”),如何处理:
A.核查机构应留存客户身份证复印件,采取其他方式验证相关个人的居民身份证信息的真实性并办理相关业务
B.对故障期间办理的规定业务进行登记,在故障排除后(当天营业结束前)完成对相关个人的居民身份证信息的联网核查
C.经核对发现个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中出现一项或多项不符时,如能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件或经过进一步核实属虚假证件的,应立即停止相关业务,并按有关规定终止与客户的业务关系或采取相应的补救措施。
[多选题]银行机构为申请办理单位银行结算账户业务的客户进行联网核查若核查结果不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，银行机构应（）。
A.暂停为该客户办理业务
B.将核查结果明确告知客户
C.及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实
D.经核实确属虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理业务
E.可继续办理业务
[多选题]核查机构为办理规定业务进行联网核查时,若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中出现一项或多项核对不一致的,且当场无法进一步核实或核实后仍无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时,相关业务处理方法如下:
A.客户申请办理个人银行账户业务的,核查机构应将核查结果明确告知并予以婉拒,做好安抚、解释工作
B.若客户仍要求开户或变更账户的,核查机构应向客户出具《联网核查结果证明》,留存客户身份证复印件,详细登记《联网核查公民身份信息疑义信息登记簿》(特别是通讯地址、联系电话等);同时明示客户在未核实相关个人的居民身份证的真伪前,所开立或变更的个人银行账户将无法办理对外支付业务。经客户签字确认后,为其办理相关业务,并对其个人银行账户进行冻结控制等,相关声像档案要妥善保存备查。
C.事后,核查机构应及时对相关个人居民身份证真伪进行核实。如经核实确属虚假证件,对开户业务,应及时通知客户撤销账户,并将有关情况向人民银行当地分支机构报告
D.对变更账户业务,要及时采取恢复原状、通知真实存款人等补救措施,并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。否则要及时解除该账户冻结控制等,并按相关规定继续办理业务。
[简答题]金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
[判断题]对办理资金交易类业务的金融机构客户，其外部评级结果为违约级时，应将债务人认定为违约。
A.正确
B.错误
[多选题]采用单笔核对方式进行联网核查的，核查行收到联网核查系统返回的核查结果后，应将其与待核查人的居民身份证所记载的( )进行核对，并在核对后按照有关规定办理相关业务
A.姓名
B.身份证号码
C.照片
D.签发机关
[简答题]同一营业机构在办理规定业务时,如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，可不再对其进行联网核查；如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义，应当重新进行联网核查。
[单选题]第八条同一营业机构在办理规定业务时,如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，可不再对其进行联网核查；如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义，应当（）
A.向公安部门报告
B.向人民银行报告
C.向省联社报告
D.重新进行联网核查
E.略
F.略
G.略
H.略
[判断题]客户在同一营业机构经同一柜员连续办理多笔需联网核查的业务时，仅需在第一笔业务时进行联网核查。
A.正确
B.错误
[简答题]银行机构在办理应进行联网核查的银行业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办结的，应在办结相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。
[判断题]在办理核查业务时，发现身份证号码与姓名一致但未反馈照片的，原则上应继续为客户办理业务。（）
A.正确
B.错误
[单选题]联网核查系统突发事件中，灾难事件是指所有网点均不能正常办理联网核查业务，且恢复时间超过（ ）。
A.12小时
B.24小时
C.36小时
D.48小时
