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[多选题]根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定，金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估应当与本机构经营规模和业务特征相适应，充分考虑以下哪些方面的风险要素类型及其变化情况:（ ）
A.客户
B.地域
C.业务
D.交易渠道
[单选题]依据人民银行《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引》 ，法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的（ ） 。
A.最终责任
B. B 监督责任
C. C 实施责任
D. D 全部
[判断题]《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的全部职责。
A.正确
B.错误
[多选题]根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》，洗钱风险管理体系应当包括但不限于哪些要素？
A.风险管理架构
B.风险管理策略
C.风险管理政策和程序
D.信息系统、数据治理
E.外部检查、审计
[单选题]以下哪项不属于客户洗钱和恐怖融资风险等级___。
A.高风险类
B.中高风险类
C.中风险类
D.中低风险类
[多选题]金融机构在（ ）时，应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。
A.采用新技术
B.开办新业务
C.提供新产品、新服务
D.面临的洗钱或者恐怖融资风险发生显著变化
[单选题]金融机构应当根据本机构经营规模、洗钱和恐怖融资风险状况和业务发展趋势配备充足的反洗钱岗位人员,采取适当措施确保反洗钱岗位人员的( )符合要求,制定持续的反洗钱和反恐怖融资培训计划。
A.年龄、经验、专业素质及职业道德
B.资质、岗位、专业素质及职业道德
C.年龄、经验、专业素质及职业道德
D.资质、经验、专业素质及职业道德
[单选题]银行业金融机构( )应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任。。
A. 股东大会
B.董事会
C.监事会
D.高级管理层
[单选题]金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构全面风险管理体系,覆盖各项业务活动和管理流程,以下说法错误的是?
A.针对识别的较高风险情形,应当采取强化措施,管理和降低风险
B.针对识别的较低风险情形,可以采取简化措施
C.超出金融机构风险控制能力的,与客户建立业务关系或者进行交易前,应经过高级管理层批准
D.已经建立业务关系的,应当中止交易并考虑提交可疑交易报告,必要时终止业务关系
[判断题]金融机构应当定期审查和不断优化洗钱和恐怖融资风险评估工作流程和指标体系。
A.正确
B.错误
[单选题]反洗钱义务机构推出新产品、新业务前,_______开展洗钱和恐怖融资风险自评估。
A.适时
B.无须
C.必须
D.随机
[判断题]在洗钱和恐怖融资风险较高的领域，义务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施，以下说法错误的是（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]单位客户到柜面办理转账汇款业务，应查看客户洗钱和恐怖融资风险等级（简称CCS等级）。
A.正确
B.错误
