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[多选题]对个人理财业务和一般业务分离原则描述正确的是()
A.明确理财人员与一般产品销售人员的工作职责
B.客户需要个人理财顾问服务时,一般产品销售和服务人员可为客户提供服务
C.一般产品销售人员协助理财经理向客户提供个人理财顾问服务的,应有明确的业务管理办法和授权管理规则
D.一般服务人员协助理财经理向客户提供个人理财顾问服务的,应有明确的业务管理办法和授权管理规则
[多选题]下列关于个人理财业务提前赎回处理说法错误的有（ ）。
A.部分赎回金额必须为倍增金额的整数倍
B.部分赎回金额不受限制
C.部分赎回后留存金额应大于等于最低投资金额
D.部分赎回后留存金额不受限制
[单选题]商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动,按照()的原则制定个人理财业务人员的工作守则和工作规范。
A.防止误导客户或不当销售
B.客户自愿
C.从严治行
D.个人发展与企业发展相结合
[多选题]下列关于个人理财业务提前赎回处理错误的有。
A.部分赎回金额必须为倍增金额的整数倍
B.部分赎回金额不受限制
C.部分赎回后留存金额应大于等于最低投资金额
D.部分赎回后留存金额不受限制
[单选题]下列关于个人理财业务查询说法错误的是（ ）。
A.客户可以在全国范围任一经办理财业务的网点进行查询
B.网点人员只可在全省范围任一经办理财业务的网点，查询客户的预约信息
C.网点人员可以在全国范围任一经办理财业务的网点，查询客户的预约信息
D.客户可查询其中间业务交易账户卡下的所有理财合同信息或交易明细信息
[多选题]在《华夏银行个人理财业务人员工作守则》中,理财业务人员禁止行为中误导客户,造成错误销售和不当销售是指()
A.利用或帮助他人利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动
B.夸大产品预期收益率,只介绍预期最高收益,或将预期收益率介绍为承诺收益率
C.偷换产品概念,如以储蓄存款或银行理财产品的概念推销代理产品
D.忽略不利因素或忽视风险的揭示
[单选题]下列关于个人理财业务客户身份识别要点说法错误的是( )
A.核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实,是否在有效期内,是否为客户本人。
B.个人客户理财业务的柜面签约或柜面购买可以由他人代为办理。
C.对于客户身份证件为二代居民身份证的,应进行联网核查,并留存身份证复印件、影印件或电子影像;对于客户身份证为其他有效身份证件的,应按规定要求客户出示相应佐证。
D.查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符,是否与理财销售系统显示的客户基本信息相符。
[单选题]二次设备操作的一般原则描述错误的是(____)。
A.经运维值长同意,可以改变继电保护和安全自动装置的的运行状态.
B.保护装置整屏退出时,应退出保护屏上所有压板,并将有关功能把手置于退出位置.
C.一次系统运行方式发生变化如涉及二次设备配合时,二次设备应进行相应的操作.
D.一次设备配置的多套主保护不允许同时停运.
[单选题]个人理财业务人员对客户的()报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。
A.调查
B.分析
C.评估
D.测试
[单选题]()依照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》及有关法律法规对商业银行个人理财业务活动实施监督管理。
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国保险监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国人民银行
[单选题]商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度,并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准,以及其他涉及风险管理的重大问题,积极主动地与()沟通。
A.当地政府
B.税务机关
C.监管部门
D.司法机关
[单选题]按照《华夏银行个人理财业务人员工作守则》规定,以下哪项不是个人理财业务人员的必须要做到的()
A.诋毁其他机构的理财产品或理财人员
B.客户服务及时、热情、周到
C.持证上岗,持续学习专业知识,不断提高业务能力
D.遵守社会公德和职业道德,恪守正直诚信
[多选题]按照《华夏银行个人理财业务人员工作守则》规定,以下哪项是个人理财业务人员的禁止行为()
A.夸大产品预期收益率,只介绍预期最高收益,或将预期收益率介绍为承诺收益率
B.偷换产品概念,如以储蓄存款或银行理财产品的概念推销代理产品
C.利用或帮助他人利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动
D.在客户委托协议规定以外代理客户买卖股票、进行期货交易和房地产投资
[单选题]商业银行开展个人理财业务,应按照()原则,审慎尽职开展。
A.符合客户要求
B.符合客户利益和风险承受能力
C.符合客户群体特征
D.符合客户需求特征
[单选题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )。
A.10小时
B.20小时
C.30小时
D.40小时"
[判断题]未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行应按照符合()的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。
A.平等自愿
B.协商处理
C.公平公正
D.客户利益和风险承受能力
[单选题]商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,()由一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。
A.在适当条件下
B.完全可以
C.禁止
D.以上都不对
[多选题]商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供()。
A.理财投资咨询顾问意见。
B.销售理财计划。
C.银行服务电话。
D.推荐专业理财人员。
