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[多选题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施( )。
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
C.建议商业银行对内部机构设置进行调整
D.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
[判断题]商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于40小时
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )小时。
A.10
B.20
C.30
D.40
[单选题]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:I.收集客户资料及个人理财目标;II.综合理财计划的策略整合;III.客户关系的建立;IV.分析客户现行财务状况;V.提出理财计划;VI.执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。
A.I,III,VI,V,IV,II
B.III,I,IV,V,VI,II
C.III,V,II,I,VI,IV
D.III,I,IV,II,V,VI
[多选题]只有当客户个人理财交易账户中所持有理财产品的（ ）均为零时,才可以将个人理财交易账户进行销户处理。
A.A.可用余额
B.B.冻结份额
C.C.待确认份额
D.D.冻结金额
[单选题]（）是个人理财业务的需求方，也是商业银行个人理财业务的服务对象。
A.商业银行
B.个人客户
C.非银行金融机构
D.监管机构
[判断题]个人理财产品的理财期限是指理财产品发售至产品到期日。
A.正确
B.错误
[单选题]个人理财首先要评估理财环境和个人条件下列不属于个人条件的评估内容的是( )。
A.个人住房
B.个人负债
C.个人收入
D.个人社会地位
[多选题]个人理财产品销售人员从事个人理财产品销售活动,应当遵循以下原则( )【多项选择题】
A.勤勉尽职原则
B.诚实守信原则
C.公平对待客户原则
D.专业胜任原则
[多选题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求( )。
A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则
C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
D.具备相应的学历水平和工作经验和具备相关监管部门要求的行业资格
[判断题]商业银行开展个人理财业务应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行个人理财业务的统计指标、统计方式，有关报表的编制，以及相关信息和报表报告的披露等，由中国人民银行另行规定。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系，个人理财业务的风险管理可不纳入商业银行风险管理体系之中。
A.正确
B.错误
[多选题]个人理财产品销售人员实行持证上岗制度,取得____的员工才可以从事个人理财产品销售工作
A. 银行业协会颁发的中国银行业从业人员(个人理财)资格认证
B. AFP、CFP、EFP、RFP等理财师持证人
C. 中国农业银行个人理财业务从业资格证书
D. 中国农业银行私人银行财富顾问资格证书
[多选题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件( )。
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度和有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
B.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
C.信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件
D.中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件
[判断题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，但应按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。
A.正确
B.错误
[判断题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，目前商业银行开展各种个人理财业务，应向中国银行业协会申请批准。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )。
A.10小时
B.20小时
C.30小时
D.40小时
