更多"[多选题]根据监管规定,申请人存在以下( )情况时,应从严审核,加强风"的相关试题:
[单选题]根据监管规定，全面的业务影响分析应至少（）开展一次。
A.二年
B.三年
C.四年
D.每年
[单选题]根据监管规定,做法不正确的是?(0.29分)
A.银行发生案件,不论是否自查发现,不论有何种情形,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员,都应移送司法机关依法处理
B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中,凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假,导致意见错误的,应追究有关人员责任
C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件,可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任
D.银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件,应按照有关规定问责并上追两级责任
[单选题]根据监管规定，理财产品风险评级结果由低到高至少包括( )等级。
A.4个
B.3个
C.6个
D.5个
[多选题]根据监管规定，以下（）是银行保险机构切实解决老年人运用智能技术困难的举措
A.保留和改进人工服务
B.尊重老年人使用习惯
C.完善柜面服务
D.完善应急保障措施
[多选题]根据监管规定,哪些属于银行业金融机构自查发现案件的情形?(0.29分)
A.在业务流程中,关联岗位员工发现异常情况或案件线索,经反映举报并采取后续措施发现的案件
B.在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索,经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C.在总行组织的全面检查、专项检查或总行内审、监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索,责成或会同该机构采取后续措施发现的案件
D.作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力,在作案行为未暴露前,主动向本机构坦白交待发现的案件
[单选题]银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行( )。
A.财务状况调查
B.尽职调查.审查和授信后管理
C.经营状况调查
D.信用记录调查
[单选题]根据监管规定,哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形?(0.29分)
A.在业务流程中,通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索,经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
B.银行业金融机构按照监管部门的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索,经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C.业务流程或工作部门的负责人,在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索,经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的
[多选题]银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，严格执行（）等“三查”工作。
A.贷前调查
B.贷时审查
C.贷中复查
D.贷后检查
[单选题]提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴
A.A.道德风险
B.B.法律风险
C.C.政策风险
D.D.市场风险
[单选题]在向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴(0.29分)
A.道德风险
B.法律风险
C.政策风险
D.市场风险
[多选题]大额存单的转让可以根据监管机构规定通过第三方平台开展，转让范围是：
A.个人大额存单转让范围限于个人投资者
B.单位大额存单转让范围限于非金融类机构投资人及其他人民银行认可的单位
C.个人大额存单可转让给机构投资人
D.单位大额存单可转让给个人投资人
[单选题]根据目前监管规定，商业银行办理委托贷款业务，只收取手续费，（ ）贷款风险。
A.部分承担
B.承担
C.不承担
D.共同承担
[多选题]防止风险集中，根据银行业监管部门的规定，对（ ）等贷款要控制在规定的监管比例之内。
A.单一客户
B.最大二十户
C.集团客户
D.关联企业客户
[单选题]《中国金茂工程质量重大风险预控和工程质量事故处置制度》规定，为做好工程质量重大风险预防， 项目在招标前填写及补充标准化___________
A.参与投标单位
B.招标底价
C.招标技术文件
D.合同技术模板
[单选题]《中国金茂工程质量重大风险预控和工程质量事故处置制度》规定，为做好工程质量重大风险预防，项目实施各参建单位进场交底和三级技术交底：项目技术交底、_________、班组技术交底制度。
A.标段技术交底
B.楼栋技术交底
C.楼层技术交底
D.分包技术交底
[单选题]《中国金茂工程质量重大风险预控和工程质量事故处置制度》规定，为做好工程质量重大风险预防，开工后实施施工图纸的会审、_________、读图讲图工作制度，保证设计文件的安全性。
A.技术交底
B.材料交底
C.方案交底
D.设计交底
[判断题]根据《中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》规定，各级监管部门要按照行政信息公开“双公示”要求，在规定时间内向社会公众公布重大监管处罚信息。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》规定，各级监管部门应充分利用事前审查、事中核查、事后追查等手段，强化对股东行为的（）。
A.审慎监管
B.行为监管
C.持续监管
D.穿透监管
