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[单选题]：理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由( )核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。
A.产品开发机构
B.法律合规部门
C.风险管理部门
D.高级管理层
[多选题]理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的()，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。
A.投资比例
B.投资标的
C.投资规模
D.投资数额
E.募集资金规模计划
[单选题]：理财资金用于投资固定收益类金融产品，投资标的市场公开评级应在（）以上。
A.无风险
B.稳健级
C.投资级
D.投机级
[单选题]理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备()交易资格以及相适应的风险管理能力。
A.储蓄产品
B.理财产品
C.金融机构衍生品
D.金融机构投资产品
[判断题]理财资金不得投资于境内一级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]：理财资金不得投资于上市公司非公开发行或交易的股份，但可以投资未上市企业股权。
A.正确
B.错误
[单选题]理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备()，以及相适应的风险管理能力。
A.金融机构衍生品交易资格
B.理财产品交易资格
C.储蓄产品交易资格
D.金融机构投资产品交易资格
[单选题]理财资金用于投资单一借款人及其关联企业的银行贷款的总额不得超过发售银行资本净额的( )。
A.10％
B.20％
C.5％
D.15％
[判断题]：银行不得将一般性客户的理财资金投资于境内二级市场公开交易的股票。
A.正确
B.错误
[单选题]：商业银行可以独立对理财资金进行投资管理，也可以委托（）对理财资金进行投资管理。
A.经相关监管机构批准或认可的其他金融机构
B.经相关监管机构批准或认可的非金融机构
C.经相关监管机构批准或认可的其它银行间市场成员
D.经相关监管机构批准或认可的财务公司
[多选题]标准化理财投资是指商业银行将理财销售募集的理财资金直接或者间接投资于（ ）等在公开市场交易且有公允价值和较高流动性的标准化金融工具。
A.证券
B.债券
C.基金
D.股票
E.外汇
[单选题]（2018年真题）通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是（ ）。
A.股票
B.债券
C.投资基金
D.公开市场
[单选题]通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是（ ）。
A.股票
B.债券
C.投资基金
D.公开市场业务
[多选题]国内银行为了拓宽理财产品的投资渠道，将理财资金投资于境外投资银行设计发行的各类结构性投资产品，这些结构性产品可挂钩于()等。
A.汇率
B.商品期货指数
C.单只或数只股票的表现
D.利率
E.股票指数
[单选题]：商业银行应当合理控制理财资金投资非化债权资产的总额，理财资金投资非化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的（） ％与商业银行上一年度审计报告披露总资产的（）％之间孰低者为上限。以上空白处应为（）。
A.30；8
B.30；4
C.35；8
D.35；4
[多选题]理财资金用于发放信托贷款，应符合的要求( )
A.银监会应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查
B.遵守国家相关法律法规的要求
C.商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查
D.比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目作出评审
E.遵守国家产业政策的要求
