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[单选题]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:I.收集客户资料及个人理财目标;II.综合理财计划的策略整合;III.客户关系的建立;IV.分析客户现行财务状况;V.提出理财计划;VI.执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。
A.I,III,VI,V,IV,II
B.III,I,IV,V,VI,II
C.III,V,II,I,VI,IV
D.III,I,IV,II,V,VI
[单选题]试题编码:wdfzryw05073理财金账户是中国工商银行向个人客户提供的贵宾理财服务,其介质理财金账户卡不具有( )等功能。
A.存取现金
B.刷卡消费
C.转账结算
D.信用透支
[单选题]试题编码:wdfzryw05029下列个人理财产品销售流程中,描述正确的是( )
A.接触客户-了解需求-产品营销-风险评估-产品销售-售后服务
B.接触客户-了解需求-风险评估-营销推介-产品销售-售后服务
C.接触客户-风险评估-了解需求-营销推介-产品销售-售后服务
D.接触客户-了解需求-营销推介-产品销售-风险评估-售后服务
[单选题]试题编码:wdfzryw05031我行现有个人理财产品中,流动性最好的是( )
A.灵通快线超短期无固定期限理财产品
B.灵通快线新股只只打产品
C.稳得利票据型理财产品
D.稳得利信托贷款类理财产品
[单选题]试题编码:wdfzryw05082个人网银理财业务的协定金额转帐服务中,可选择的转账方式是( )。
A.固定转出
B.固定转入
C.保留
D.补足
[单选题]试题编码:wdfzrfw14011 贵宾理财中心按标准配齐配足各岗位服务人员,确保优质客户服务能力得到有效提升,同时要进一步明确理财经理、大堂经理的服务营销职责,避免( ),做到专职专岗。
A.岗位设置欠缺
B.一人多岗
C.职责不清
D.客户经理持有权限卡
[单选题]试题编码:wdfzryw05074理财金账户不可在( )使用。
A.中国工商银行境内营业网点
B.中国工商银行自助设备、网上银行和手机银行
C.中国银联受理点
D.VISA受理点
[单选题]试题编码:wdfzryw05105“灵通快线”系列个人人民币理财产品是工商银行为满足客户现金管理需求,自行开发设计的创新型理财产品,以下不属于目前该产品类型的是( )
A.无固定期限超短期
B.28天滚动型
C.7天滚动型
D.35天滚动型
[单选题]试题编码:wdfzrfw14009 按照个人客户服务精细化管理项目要求贵宾理财中心的物理分区模式为:( )和普通客户服务区。
A.营销区
B.现金区
C.贵宾客户专属服务区
D.自助区
[单选题]试题编码:wdfzryw05047理财金账户客户(非财富签约客户)异地取款结算优惠( )
A.80%
B.50%
C.30%
D.100%
[单选题]试题编码:wdfzryw05081理财金账户或牡丹灵通卡同城临时挂失或异地临时挂失( )天内,须补办正式挂失手续,否则临时挂失将自动失效。
A.3
B.7
C.10
D.15
[单选题]试题编码:wdfzrfw14008 个人客户服务精细化管理项目正是延续理财中心核心竞争力项目以“以客户为中心”为核心理念、以( )为核心内容、以打造理财中心个人金融业务核心竞争力为核心目标的管理项目。
A.优质客户服务流程再造
B.提高服务质量
C.提高服务效率
D.细分客户结构
[单选题]试题编码:wdfzryw05174在认购汇财通时,客户可指定作为个人外汇理财产品的资金账户不能是( )。
A.活期一本通
B.理财金帐户
C.灵通卡
D.信用卡
[单选题]试题编码:wdfzrfw14006 在个人客户服务精细化流程管理中要求,理财经理每天按名单主动开展电话约访( )个,每天安排5-10名客户到访。
A.20-25
B.5-10
C.15-20
D.10-15
[单选题]试题编码:wdfzryw06121对工银理财·共赢1号·无固定期限法人理财产品优势描述不正确的是( )。
A.安全性高。
B.收益率高。
C.流动性强。
D.保本保收益。
[单选题]试题编码:wdfzrfw14003 在《个人客户服务精细化管理规范(贵宾理财中心)》 中的工作日志制度中要求,每名客户经理工作日志的抽查率不低于( ),批注率不低于( )。
A.70%,40%
B.80%,60%
C.80%,50%
D.90%,80%
[单选题]试题编码:wdfzryw06106银行发行理财产品募集的资金,应按照( )管理和使用。
A.银行的需要
B.理财管理人的意向
C.理财协议的约定
D.客户的投资目标
[单选题]试题编码:wdfzryw05053我行在综合理财服务活动中,下列关于保证收益理财计划的描述不正确的是( )
A.按照约定条件向客户承诺支付固定收益并承担由此产生的投资风险
B.按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险
C.按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担
D.除支付固定或最低收益外,其他投资收益由我行和客户按照合同约定分配,并共同承担相关投资风险
[单选题]试题编码:wdfzryw06116工商银行现有法人理财产品体系主要包括( )。
A.固定收益类理财产品
B.超短期理财产品
C.资本市场类理财产品
D.以上都对
