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[单选题]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：①收集客户资料及个人理财目标②综合理财计划的策略整合③客户关系的建立④分析客户现行财务状况⑤提出理财计划⑥执行和监控理财计划。正确的次序应为：
A.①,③,⑥,⑤,④,②
B.③,①,④,⑤,⑥,②
C.③,⑤,②,①,⑥,④
D.③,①,④,②,⑤,⑥
[简答题]商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。（ ）
[单选题]理财计划直接投资的融资客户在我行信用评级应为( )
A.A+以上
B.AA-(含)以上
C.AA-(含)以下
D.以上均错
[单选题]按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（）两类。
A.A.保证收益理财计划和非保证收益理财计划
B.B.财务分析和保证收益理财计划
C.C.投资建议和非保证收益理财计划
D.D.个人投资产品推介和非保证收益理财计划
[简答题]不同的理财计划有着不同的收益率给出形式，下列选项中，属于商业银行个人理财计划常用收益率形式的有：（ ）。
[简答题]在（ ）中，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”
[简答题]商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。
[多选题]目标制定的原则有（ ）和目标必须具有明确的截止期限注重完成绩效指标的特定期限。
A.目标必须是具体明确的
B.目标必须是可以衡量的
C.目标必须是可以达到的
D.目标必须和其他目标具有相关性
[判断题]目视化标准制定目标计划时应符合SMART原则，即目标具有明确性、可衡量性、可实现性、相关性、时限性。
A.正确
B.错误
[单选题]县级行社应针对各期理财计划或相关产品的风险状况，潜在客户群的风险偏好和风险承受能力，设置适当的期限和销售起点金额，但销售起点金额不得低于（ ）。
A.1万元人民币（或等值外币）
B.2万元人民币（或等值外币）
C.3万元人民币（或等值外币）
D.5万元人民币（或等值外币）
[简答题]商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应该按照( )管理和使用。
[简答题]某银行最近推出一项理财计划，该计划的理财期限为6个月，此银行在到期日将按照承诺的年收益5.25%向投资者支付理财收益。则据此推断该理财计划属于( )。
[判断题] 核心理财产品的账户类型支持两种:阳光理财计划权利凭证和卡内账户
A.正确
B.错误
[填空题]( )是指领导工作越能使全体人员明确理解组织的目标，则人们为实现组织 目标所做的贡献越大。
[简答题]我行个人人民币理财计划风险评级分为( )
[简答题]与理财计划相比，私人银行业务更加强调( )
[简答题]某银行近期推出一款理财产品“人民币资金信托理财计划一～新股随心打”，该产品的期限为一年，到期一次还本付息，持有到期者预期年收益率有望达4.0%～12.0%。该理财产品对理财本金及收益风险的提示为：“新股申购产生的理财本金及收益损失的风险由投资人自行承担，银行不承担还本付息的责任”。以下说法正确的是（ ）。
[单选题]理财计划直接投资业务是指我行设计开发并向合格投资者销售理财产品,将募集的资金以“工商银行理财计划管理人”的名义通过( )投资于融资客户(或融资项目),按照与投资人的约定代为管理其资产,并收取一定管理费用及报酬的业务
A.股权形式
B.债权形式
C.投资工具形式
D.以上均错
