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[单选题]按我行银行卡业务规定,以下不属于我行银行卡换卡业务主要风险点的是(1.50分)
A.客户填写的业务申请表、挂失申请书等相关资料是否正确
B.客户提交的有效身份证件是否真实、有效,齐全
C.柜员录入的卡号是否正确
D.是否本人办理业务
[多选题]按银行卡业务规定,按我行银行卡业务规定,以下属于个人卡修改密码的业务受理中所要求提交的材料有(2分)
A.客户填写的‘特殊业务申请书’
B.客户提交的借记卡
C.客户提交本人有效身份证件及复印件
D.主卡持卡人办理附属卡密码修改,提供主卡本人有效身份证件及复印件
E.属于死亡挂失情况,提交‘继承权证明书’‘死亡证明’及合法继承人的有效身份证件及复印件
[单选题]按我行银行卡业务规定,以下对银行卡损坏换卡业务审核的描述不正确的是(1.50分)
A.审核客户填写的业务申请书是否正确
B.审核个人附属卡换卡是否主卡本人持附属卡持有人的有效身份证件办理
C.审核单位卡换卡是否法人代表/负责人持有效身份证件办理、委托代理人办理是否提供授权书,代理人有效身份证件
D.如单位卡变更持卡人换卡是否提交‘借记卡业务申请表(加盖公章)’、持卡人证明书
[多选题]按我行银行卡业务的规定,以下对我行换卡业务特殊异常处理描述不正确的有(2分)
A.换卡交易失败,重新操作‘[030201]换卡’交易。
B.换卡交易失败,重新操作‘[030171]银行卡主卡开卡(个人卡)’交易。
C.卡交易失败,操作‘[030104]销卡’交易销卡,再使用另一张新卡操作‘[030171]银行卡主卡开卡(个人卡)’交易。
D.联动收取卡工本费失败,操作‘[030901]IC卡开电子现金账户’交易,收取银行卡工本费。
E.联动开通电子现金失败,操作‘[030901]IC卡开电子现金账户’交易开通电子现金。
[单选题]按我行银行卡业务规定,以下对银行卡持卡开户中个人卡开其他产品业务的交易处理的规定描述不正确的是(1.50分)
A.通过‘[010200]客户信息维护’交易,查询客户信息是否正确
B.操作‘[030103]持卡开子账户’交易,可为客户在普通卡、金卡或白金卡内开立其它产品
C.操作‘[030103]持卡开子账户’交易,需要联动以现金方式将客户存款存入账户
D.如客户以转账方式存入款项,操作存款模块的现金交易
[单选题]按我行银行卡业务规定,以下对银行卡持卡开户中个人卡开其他产品业务的交易结果处理要求描述正确的是(1.50分)
A.核对业务交易单打印的产品类型,金额,存期是否相符
B.前台经办人员在核对客户信息无误后在业务单上签名确认
C.前台经办人员在核对客户信息无误后在业务单上加盖相关讫章
D.核对客户现金/转账款项是否与存入的金额一致
[多选题]按我行银行卡业务规定,以下属于银行卡书面挂失业务的主要风险点的有(2分)
A.客户提交的有效证件是否真实、有效,齐全
B.单位卡代理办理,是否出具授权书及相关有效身份证件
C.个人卡代理办理,是否出具代理人及持卡人有效身份证件
D.对死亡等特殊情况,需要出具‘死亡证明书’办理挂失
E.未满18周岁的客户是否由监护人陪同办理
[多选题]按我行银行卡业务的规定,以下属于我行银行卡功能的有(2分)
A.存取现金
B.转账结算
C.预授权交易
D.在线支付
E.代收付
[单选题]按我行银行卡业务的规定,以下关于我行网点办理销/换卡、吞卡/折上缴业务的交易处理要求描述不正确的是(1.50分)
A.各法人联社应确定某个时间要求柜员对已作废、已退回的销/换卡、吞卡/折上缴处理
B.柜员操作‘批量上缴’前,须使用‘查询’功能核对上缴卡的资料和张数
C.网点/营业部向现金管理分中心或现金管理中心上缴时,需要打印‘上缴明细表’
D.已作废的实物卡不需上送,各网点自行销毁
[单选题]按我行银行卡业务的规定,以下对我行销换卡、吞卡/折业务交易结果处理的要求描述不正确的是(1.50分)
A.现金分中心(现金中心)应对‘上缴明细表’进行专夹保管
B.办理登记簿‘退还’时,柜员核对打印的业务交易单信息后,交客户签名确认
C.办理登记簿‘退还’时,柜员应保留客户银行卡
D.上缴的‘上缴明细表’需要加盖上缴机构(网点、营业部)签章
[单选题]按我行银行卡业务的规定,以下不属于IC卡挂失到期换卡业务的审核要求的是(1.50分)
A.审核是否本人持有效身份证件办理
B.审核业务交易单背面填写的定期产品信息是否正确
C.审核是否原挂失网点
D.审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效
[单选题]按我行银行卡业务的规定,以下对我行损坏换卡交易处理要求描述不正确的是(1.50分)
A.通过‘[010200]客户信息维护’交易,查询客户信息是否完善、正确。
B.操作‘[037100]换卡’交易,为客户办理换卡,首次换卡无需收取银行卡工本费。
C.单位卡变更持卡人,操作‘[030801]单笔维护卡年费/卡名称’交易,维护持卡人相关信息。
D.磁条换IC卡,根据需要操作‘[030901]IC卡开电子现金账户’为客户开通电子现金。
[多选题]按我行银行卡业务的规定,以下对在我行开立附属卡业务的规定描述不正确的有(2分)
A.单位申请附属卡,主卡与附属卡的客户号必须一致为单位客户号
B.主卡与附属卡必须属于同种卡产品。
C.1张主卡总共可以开立5张附属卡,其中主卡本人只能开立一张附属卡。
D.个人申请附属卡,允许主卡与附属卡的客户为不同客户。
E.单位附属卡所有权利,责任归属主卡持卡人个人。
[单选题]按我行银行卡业务的规定,以下对我行开立个人银行卡业务的后续处理要求描述不正确的是(1.50分)
A.将银行卡、身份证件、业务申请表客户联、业务交易单回单等资料交还客户。
B.业务交易单作记账凭证,业务申请表银行留存联作专夹保管,定期装订。
C.根据大额标准和反洗钱制度的要求,对超金额的客户按照报备制度登记。
D.如发现业务差错时,按业务差错处理规定要求处理,由前台上报相关情况。
[多选题]按我行银行卡业务的规定,以下属于我行开立单位卡业务风险点的有(2分)
A.客户提交的开户资料和证件是否真实、有效,齐全。
B.单位已开立的单位银行结算账户是否已通过年审。
C.客户号是否属于开卡本单位,开立的卡产品是否与客户申请的一致。
D.开卡过程中是否有断开的情况。
E.是否操作账户过账限制交易,限制单位卡与基本账户之间的转账限制。
[单选题]按我行银行卡业务的规定,以下对办理个人损坏换卡业务受理要求描述不正确的是(1.50分)
A.指引客户填写‘借记卡业务申请表’,客户填写的申请书内容不得涂改。
B.客户提交银行卡。
C.客户提交有效身份证件。
D.主卡持卡人办理,提供主卡本人有效身份证件。
[单选题]按我行银行卡业务的规定,以下对于我行银行卡书面挂失后续处理的要求描述不正确的是(1.50分)
A.将挂失业务申请书银行留存联、身份证件等资料交还客户
B.业务交易单作记账凭证。
C.挂失申请书银行留存联跟挂失登记簿专夹保管。
D.如属死亡挂失情况,‘死亡证明书’跟挂失登记簿专夹保管。
[单选题]按我行银行卡业务的规定,以下不属于挂失到期销户销卡交易销个人银行卡业务风险点的是(1.50分)
A.客户提交的有效证件、挂失回单是否真实、有效,齐全。
B.以转账方式销户时,转入账号是否与客户提供的一致。
C.销户过程中是否有断开的情况,银行卡介质是否有销卡。
D.单位卡销户时转入账号是否其单位基本账户。
[单选题]按我行银行卡业务的规定,以下应作为我行挂失销卡业务交易单附件的是(1.50分)
A.客户的挂失申请书(客户联)
B.取消卡与销户关联交易单
C.客户的‘个人业务申请书’
D.客户的‘借记卡业务申请表’
