更多"[多选题]按照我行银行卡换卡的基本规定,以下说法正确的有(2分)"的相关试题:
[单选题]按我行银行卡业务规定,以下不属于我行银行卡换卡业务主要风险点的是(1.50分)
A.客户填写的业务申请表、挂失申请书等相关资料是否正确
B.客户提交的有效身份证件是否真实、有效,齐全
C.柜员录入的卡号是否正确
D.是否本人办理业务
[多选题]按我行银行卡业务的规定,以下对我行换卡业务特殊异常处理描述不正确的有(2分)
A.换卡交易失败,重新操作‘[030201]换卡’交易。
B.换卡交易失败,重新操作‘[030171]银行卡主卡开卡(个人卡)’交易。
C.卡交易失败,操作‘[030104]销卡’交易销卡,再使用另一张新卡操作‘[030171]银行卡主卡开卡(个人卡)’交易。
D.联动收取卡工本费失败,操作‘[030901]IC卡开电子现金账户’交易,收取银行卡工本费。
E.联动开通电子现金失败,操作‘[030901]IC卡开电子现金账户’交易开通电子现金。
[单选题]按我行银行卡业务的规定,以下关于我行网点办理销/换卡、吞卡/折上缴业务的交易处理要求描述不正确的是(1.50分)
A.各法人联社应确定某个时间要求柜员对已作废、已退回的销/换卡、吞卡/折上缴处理
B.柜员操作‘批量上缴’前,须使用‘查询’功能核对上缴卡的资料和张数
C.网点/营业部向现金管理分中心或现金管理中心上缴时,需要打印‘上缴明细表’
D.已作废的实物卡不需上送,各网点自行销毁
[单选题]按我行银行卡业务的规定,以下对我行损坏换卡交易处理要求描述不正确的是(1.50分)
A.通过‘[010200]客户信息维护’交易,查询客户信息是否完善、正确。
B.操作‘[037100]换卡’交易,为客户办理换卡,首次换卡无需收取银行卡工本费。
C.单位卡变更持卡人,操作‘[030801]单笔维护卡年费/卡名称’交易,维护持卡人相关信息。
D.磁条换IC卡,根据需要操作‘[030901]IC卡开电子现金账户’为客户开通电子现金。
[单选题]按我行银行卡业务的规定,以下对我行销换卡、吞卡/折业务交易结果处理的要求描述不正确的是(1.50分)
A.现金分中心(现金中心)应对‘上缴明细表’进行专夹保管
B.办理登记簿‘退还’时,柜员核对打印的业务交易单信息后,交客户签名确认
C.办理登记簿‘退还’时,柜员应保留客户银行卡
D.上缴的‘上缴明细表’需要加盖上缴机构(网点、营业部)签章
[多选题]银行卡业务中发现涉嫌洗钱等违法犯罪活动的,要按照人民银行和我行有关规定,及时向()和当地(),同时通过反洗钱监测报告系统报送中国反洗钱监测分析中心。
A.人民银行当地分支机构
B.银监局
C.公安机关
D.国务院
[单选题]按我行银行卡业务的规定,以下不属于IC卡挂失到期换卡业务的审核要求的是(1.50分)
A.审核是否本人持有效身份证件办理
B.审核业务交易单背面填写的定期产品信息是否正确
C.审核是否原挂失网点
D.审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效
[单选题]按我行银行卡业务规定,以下对银行卡损坏换卡业务审核的描述不正确的是(1.50分)
A.审核客户填写的业务申请书是否正确
B.审核个人附属卡换卡是否主卡本人持附属卡持有人的有效身份证件办理
C.审核单位卡换卡是否法人代表/负责人持有效身份证件办理、委托代理人办理是否提供授权书,代理人有效身份证件
D.如单位卡变更持卡人换卡是否提交‘借记卡业务申请表(加盖公章)’、持卡人证明书
[多选题]规范代理办卡业务流程。对代理办理银行卡的，发卡银行应按照银行账户实名制审核有关规定，对代理人和被代理人进行（ ），并核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿。如被代理人已在本行留存有效联系方式的，应通过已留存的被代理人联系方式进行核实。
A.身份审核
B.身份识别
C.留存信息
D.收集资料
[单选题]按我行银行卡业务的规定,以下对办理个人损坏换卡业务受理要求描述不正确的是(1.50分)
A.指引客户填写‘借记卡业务申请表’,客户填写的申请书内容不得涂改。
B.客户提交银行卡。
C.客户提交有效身份证件。
D.主卡持卡人办理,提供主卡本人有效身份证件。
[多选题]发卡机构、清算机构和收单机构提供银行卡跨机构资金清算服务，按照以下规定执行
A.发卡机构以其向清算机构收取的发卡行服务费为销售额，并按照此销售额向清算机构开具增值税发票
B.清算机构以其向发卡机构、收单机构收取的网络服务费为销售额，并按照发卡机构支付的网络服务费向发卡机构开具增值税发票，按照收单机构支付的网络服务费向收单机构开具增值税发票
C.清算机构从发卡机构取得的增值税发票上记载的发卡行服务费，一并计入清算机构的销售额，并由清算机构按照此销售额向清算机构开具增值税发票
D.收单机构以其向商户收取的收单服务费为销售额，并按照此销售额向商户开具增值税发票
[单选题]根据我行股金管理的基本规定,下列说法错误的是(1.50分)
A.社员办理全部资格股转让、赠予或退股手续后,不得再持有投资股。
B.资格股退股原则上应在当年年底财务决算后办理,在年底财务决算前办理退股的,仍需支付当年股金红利。
C.投资股可以依法转让、继承和赠予,但不得退股。
D.社员的投资股只能依法转让或赠予给符合本办法规定条件的自然人、法人或其他经济组织。
[单选题]按照我行支付结算业务中对填写票据和结算凭证的基本规定,以下说法正确的是(1.50分)
A.票据出票日期使用小写填写的,银行可予受理
B.票据大写日期未按要求规范填写的,银行不予受理
C.票据大写日期未按要求规范填写的,银行可予受理
D.银行受理大写日期未按要求规范填写的票据,其损失责任由受理网点承担。
[多选题]按我行IC卡的基本规定,以下属于IC卡片写卡状态的有(2分)
A.写卡成功
B.写卡失败
C.写卡脚本已发出
D.未生成脚本
E.系统处理中
[单选题]以下对我行假币上缴的基本规定描述错误的是(1.50分)
A.收缴的假币需按规定的时间将假币上缴至现金管理(分)中心,现金管理中心定期上缴人民银行
B.营业网点或现金管理分中心向现金管理中心上缴假币时通过其它物品转出清单办理交接
C.现金管理(分)中心收到假币清点实物无误后,除需在《假币库存登记簿》上逐笔登记外,还应登陆人民银行反假币信息系统录入网点上缴的假币信息
D.现金管理中心上缴假币至人民银行时,应填制人民银行统一格式的‘假币收缴登记簿’
[单选题]按我行IC卡换卡的交易结果处理要求,以下对损坏换卡操作描述不正确的是(1.50分)
A.柜员认真审核业务申请书打印的信息,并加盖私章确认
B.对损坏卡的芯片部分进行破坏处理
C.对损坏卡通过‘[031515]销换卡、吞卡/折登记簿’交易登记
D.对损坏卡的芯片部分进行专人保管,定期上缴
[单选题]按我行IC卡的基本规定,以下对销户圈提交易的转入账户选择要求描述正确的是(1.50分)
A.销户圈提交易选择转入的账户必须为本法人联社内的结算账户
B.销户圈提交易选择转入的账户必须为本法人联社以外的结算账户
C.销户圈提交易选择转入的账户必须为个人定期账户
D.销户圈提交易选择转入的账户必须为单位结算账户
[多选题]以下属于我行银行IC卡换卡业务主要风险点的有(2分)
A.客户填写的业务申请书、挂失申请书等相关资料是否正确
B.客户提交的有效身份证件是否真实、有效,齐全
C.柜员录入的卡号是否正确
D.收回的IC卡卡片上的电子现金余额是否清零
E.客户办理登记簿‘退还’时,是否本人持有效证件办理
[单选题]按银行卡业务的要求,以下对我行银行卡换卡的操作流程描述不正确的是(1.50分)
A.客户提交销户申请书、主卡/附属卡、身份证
B.前台查询客户信息或卡挂失信息
C.前台授权、盖章
D.前台打印相关业务单
