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[多选题] 若将封闭式基金加入到理财规划中,则需要掌握哪些投资技巧?()
A.注意选择小盘封闭式基金,特别是要注意小盘封闭式基金的持有人结构和大盘封闭式基金的持有人结构的区别
B.注意选择折价率较大的基金
C.要适当关注封闭式基金的分红潜力
D.关注基金重仓股的市场表现和股市未来发展趋势
E.投资封闭式基金要克服暴利思维,如果基金出现快速上涨行情,要注意获利了结
[判断题] 投资规划是理财的重点,客户投资规划的成功意味着理财规划的成功。()
A.正确
B.错误
[单选题] 139、在制定理财规划时,理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析,下列哪些选项中属于流动负债?
A.汽车贷款
B.教育贷款
C.住房抵押贷款
D.信用卡贷款
[单选题]对于货币基金理财业务，当日签约的基金申请，（）生效。
A.及时生效
B.下一工作日生效
C.下一基金开放日生效
D.三个工作日后生效
[单选题] 结构性理财规划方案不包括()
A.现金规划
B.风险管理和保险规则
C.投资规划
D.遗产规划
[判断题] 8、理财规划是技术含量很高的行业,服务态度并不会直接影响理财服务水平。()
A.正确
B.错误
[多选题] 若将债券看成理财产品,则要考虑的债券的特征包括()
A.流动性
B.参与性
C.偿还性
D.收益性
E.安全性
[判断题]在个人财务管理服务中，银行应当不定期检视理财规划策略和资产组合配置，报告投资理财损益情况，探讨市场变化，协助消费者稳健管理财富。
A.正确
B.错误
[单选题] 8、标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:I、收集客户资料及个人理财目标 II、综合理财计划的策略整合 III、客户关系的建立 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财计划 VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为()。
A.I,III,VI,V,IV,II
B.III,I,IV,V,VI,II
C.III,V,II,I,VI,IV
D.III,I,IV,II,V,VI
[单选题]同业理财销售人员应掌握理财业务监管政策、规章制度，每名同业理财销售人员每年的培训时间不少于（）小时
A.15
B.18
C.20
D.30
[单选题] 5、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容?
A.教育投资规划
B.健康规划
C.退休规划
D.居住规划
[单选题] 1、() 是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
A.理财目标
B.投资目标
C.理财目的
D.投资目的
[单选题]短期理财基金不具备以下哪个特点.
A. 类货币基金运作
B. 有固定投资期限
C. 有约定收益
D. 每日可申购,持有到期方可赎回
[多选题] 理财规划中的人身保险和财产保险的功能和性质是有区别的,表现为()。
A.保险金额的确定方式
B.保险期限
C.储蓄性
D.超额投保和重复投保
E.代位求偿
[单选题] 短期理财基金不具备以下那个特点:( )
A.类货币基金运作
B.有固定投资期限
C.有约定收益
D.每日可申购,持有到期方可赎回
[判断题]本行基金代销业务人员通过营业网点渠道销售基金时，必须在配备同步录音录像系统的VIP理财室进行。
A.正确
B.错误
