更多"[单选题]以下不属于操作风险事件客户、产品和业务活动事件分类的是（ "的相关试题:
[多选题]对以下不属于各类业务产品的固有风险评估考虑因素的有( )
A.本机构上报的涉及当地的一般可疑交易和重点可疑交易报告数量及客户数量、交易金额。
B.是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务。
C.产品业务规模,如账户数量、管理资产总额,年度交易量等。
D.识别客户身份不同方式的分布,如当面核实身份、或采取可靠的技术手段核实身份、通过第三方机构识别身份的比例。
[判断题]根据《商业银行操作风险管理指引》，一切操作风险事件都应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。
A.正确
B.错误
[单选题]以下不属于我行办理持IC卡销卡内其他产品业务的主要风险点的选项是(1.50分)
A.客户填写的销户信息与柜员录入的产品类型,金额等内容是否相符
B.客户提交的有效证件是否真实、有效,齐全
C.银行卡介质是否有销卡
D.销户过程中是否有断开的情况
[判断题]固有风险评估分二个维度，分别是客户固有风险、产品（业务）固有风险。
A.正确
B.错误
[单选题]按我行银行卡业务的规定,以下不属于持卡销卡业务风险点的选项是(1.50分)
A.客户提交的有效证件是否真实、有效,齐全。
B.销户过程中是否有断开的情况。
C.银行卡介质是否有销卡。
D.销卡账户内是否存有现金余额。
[单选题]以下不属于非紧急情况下，不影响正常运营的各业务模块发生异常事件的一般类事件的是：（ ）？
A.商铺、商业自助设备类等异常情况
B.车票、现金、钥匙帐实不符
C.突发性大客流情况
D.出现大额长、短款情况
[单选题]以下哪项不属于客户洗钱和恐怖融资风险等级___。
A.高风险类
B.中高风险类
C.中风险类
D.中低风险类
[多选题]重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时()人员报告。
A..向董事会
B..高级管理层
C..相关管理
D..风险管理部
E.略
F.略
G.略
H.略
[多选题]按照《中国农业发展银行操作风险管理办法（2016年修订）》的规定，每类操作风险事件按风险程度分为：（ ）
A.一般操作风险事件
B.特别操作风险事件
C.轻微操作风险事件
D.重大操作风险事件
[多选题]以下不属于我行小额支付系统汇兑业务的主要风险点的有(2分)
A.对有疑问的往来业务不及时进行查询,导致长期挂账,影响客户资金的及时入账
B.汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致,联行柜员无核对清楚
C.符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报
D.资金不及时汇出,被挪用
E.补打业务交易单,用于其他非法行为。
[单选题]按我行银行卡业务规定,以下不属于我行银行卡换卡业务主要风险点的是(1.50分)
A.客户填写的业务申请表、挂失申请书等相关资料是否正确
B.客户提交的有效身份证件是否真实、有效,齐全
C.柜员录入的卡号是否正确
D.是否本人办理业务
[判断题]通过加强内部管理能够有效防范操作风险，但并非所有的操作风险事件都能够被制止和控制。
A.正确
B.错误
[单选题]以下哪一项不属于我行对个人客户信息创建的风险点控制?(1.50分)
A.柜员应认真、细致审核客户提交的开户资料和身份证件是否真实、有效、合规、齐全,是否符合实名制开户要求,由代理人办理的是否收取代理人证件并进行联网核查
B.审核《开立个人银行结算账户申请书》填写内容与提交的资料是否一致,客户是否有的签名确认
C.审查柜员录入客户信息是否真实并准确
D.凭证专管员必须在收到重要空白凭证的当天办理入库交易
[单选题]按银行卡业务规定,以下不属于我行银行卡业务中客户单位卡书面挂失解挂业务审核的要求的是(1.50分)
A.审核客户是否提供‘挂失业务申请书’客户联
B.审核客户是否法人代表/负责人持有效身份证件办理,委托代理人办理是否出具授权书和代理人有效身份证件
C.审核未成年人办理是否由监护人陪同办理,并提交监护关系证件及有效身份证件
D.审核授权书及复印件是否加盖公章
[判断题]办理业务中，风险提示该客户为高风险客户或客户配偶为高风险客户，该客户及其配偶可以作为借款人或共同借款人。
A.正确
B.错误
[单选题]以下哪些业务不属于投资业务( )
A.存放同业
B.同业拆出
C. 票据转入
D.债券融资
[单选题]按照《中国农业发展银行操作风险管理办法（2016年修订）》的规定，下列不属于操作风险事件类别的是：（ ）
A.内部欺诈事件
B.外部欺诈事件
C.声誉事件
D.执行、交割和流程管理事件
