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[多选题]商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时，下列哪些业务条线对应的系数是18％?（）
A.公司金融
B.支付和清算
C.交易和销售
D.代理服务
E.零售银行业务
[多选题]商业银行采用操作风险标准法计算监管资本时，将所有业务分为八个业务线，操作风险对应的资本要求系数(以β表示)不同，监管规定的β值包括（ ）。
A.20％
B.15％
C.18％
D.10％
E.12％
[单选题]在用标准法计算操作风险经济资本时，表示商业银行各产品线的操作风险暴露的β值代表()。
A.特定产品线的操作风险盈利经营值与所有产品线总收入之间的关系
B.特定产品线的操作风险损失经营值与该产品线总收入之间的关系
C.特定产品线的操作风险盈利经营值与该产品线总收入之间的关系
D.特定产品线的操作风险损失经营值与所有产品线总收入之间的关系
[单选题]按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于()业务条线。
A.资产管理
B.公司金融
C.代理服务
D.零售银行
[单选题]根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（ ）的资本要求系数β最低。
A.公司金融业务
B.商业银行业务
C.资产管理业务
D.代理业务?
[单选题]关于计量操作风险监管资本的标准法，将商业银行的所有业务划分为（ ）大类业务条线。
A.6
B.7
C.8
D.9
[单选题]标准法将商业银行全部业务划分为不同的业务条线，不包括（ ）。
A.公司金融
B.证券经营
C.交易和销售
D.资产管理
[单选题]在计算操作风险经济资本配置的标准法中，β值代表商业银行在特定产品线的操作风险损失经营与该产品线总收人之间的关系。巴塞尔委员会对各类产品线给出了对应系数，下列（ ）产品线的β因子等于15%。
A.商业银行业务
B.代理业务
C.公司金融
D.资产管理
[单选题]在计算操作风险经济资本配置的标准法中，J3值代表商业银行在特定产品线的潜在操作风险损失与该产品线总收入之间的关系。巴塞尔委员会对各类产品线给出了对应系数，下列选项中，()产品线的β因子等于15％。
A.零售银行
B.代理服务
C.公司金融
D.资产管理
[多选题]根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准法计算操作风险资本?（ ）
A.业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏
B.未建立清晰的操作风险内部报告路线
C.董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行
D.银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效
E.有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法
[单选题]采用标准法计量操作风险监管资本时，公司金融这类业务条线的操作风险资本要求p系数为（ ）。
A.18％
B.12％
C.15％
D.10％
[多选题]根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括（）。
A.董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构
B.商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统
C.商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制
D.商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线
E.商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性
[单选题]商业银行在采用高级计量法计算操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险理赔收入的风险缓释作用最高不应超过操作风险监管资本要求的（ ）。
A.30％
B.20％
C.25％
D.15％
[多选题]根据监管机构的要求，商业银行符合以下()条件时，可以使用标准法计量操作风险资本。
A.业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏
B.未建立清晰的操作风险内部报告路线
C.建立了与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理体系
D.商业银行系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制
E.董事会和高级管理层了解操作风险管理架构但不参与监督执行
[单选题]在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的β值为（ ）。
A.8％
B.12％
C.18％
D.15％
[多选题]在标准法中，商业银行的所有业务可划分成九大类银行产品线，主要包括（）。
A.支付和结算
B.资产管理
C.公司金融
D.贷款
E.零售银行
