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[判断题]银行卡业务的风险种类很多,主要涉及信用风险(恶意透支风险、持卡人信息变故风险等)、操作风险(诈骗风险、内外勾结作案风险及业务操作不当风险)和技术风险
A.正确
B.错误
[单选题]什么是银行卡的信用风险?
A.1.申请人向发卡机构递交虚假申请或者是虚假申请信息 对持卡人过度授信。
B.1.为追求高额利润,进行协议透支等
C.1.特约商户在受理银行卡过程中,因故意或过失而引起的风险。
D.1.管理疏松,操作人出现查询的风险。
[单选题]什么是银行卡的技术风险?
A.1.我国银行卡的业务使用的硬件和系统软件几乎都是进口产品,其核心部分由国外掌握,一旦出现问题,系统将面临巨大威胁。
B.1.申请人向发卡机构递交虚假申请或者是虚假申请信息 对持卡人过度授信。
C.1.持卡人将信用卡转借给他人使用,发生纠纷造成损失。
D.1.持卡人利用信用卡的透支功能,逃避授权,恶意透支引发风险。
[判断题]本行应建立银行卡交易监测机制。本行应对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理，建立卡号、账号、持卡人等多维度的交易监测体系，实现对银行卡交易、额度控制、许可证管理等多个环节的实时监测和事后监测。
A.正确
B.错误
[单选题]银行卡业务的风险种类很多,主要涉及有哪些?
A.信用风险、操作风险、和技术风险。
B.资金风险、操作风险、和技术风险
C.资金风险、信用风险、操作风险
D.投资风险、信用风险、操作风险
[单选题]央行《关于进一步加强银行卡风险管理的通知》要求，自（ ）起，银行基于银行卡与支付机构、商业机构建立关联业务时，应采用多因素身份认证方式，直
接鉴别客户身份，并取得客户授权。
A.二〇一六年十一月一日
B.二〇一七年十一月一日
C.二〇一八年十一月一日
D.二〇一五年一月一日
[单选题]央行《关于进一步加强银行卡风险管理的通知》要求，自（）起，银行基于银行卡与支付机构、商业机构建立关联业务时，应采用多因素身份认证方式，直接鉴别客户身份，并取得客户授权。
A.二〇一六年十一月一日
B.二〇一七年十一月一日
C.二〇一八年十一月一日
D.二〇一五年一月一日
[多选题]银行卡的风险种类有哪些
A.信用风险
B.操作风险
C.技术风险
D.特殊风险
[多选题]银行卡智能风控系统为满足监管和我社银行卡业务风控要求，对规则进行了风险评级，包括哪几种风险？
A.极高风险
B.高风险
C.中风险
D.低风险
[多选题] 题目:当银行卡存在被他人冒用等使用风险时,发卡银行有权根据监管政策暂时对该卡片进行( )。
A.卡片止付
B.卡片锁定
C.账户锁定
D.账户止付
E.
F.
[判断题]根据《银行保险机构声誉风险管理办法(试行)》规定，境外机构终止为跨境交易提供外币的银行卡清算服务的，应当至少提前30日向中国人民银行和中国银行业监督管理委员会报告。
A.正确
B.错误
[多选题]以下哪些银行卡操作可以在手机银行里完成( )
A.修改银行卡取款密码
B.银行卡挂失
C.查看完整银行卡卡号及开户机构
D.查看银行卡余额
[判断题]根据《中国光大银行重要空白凭证管理规定与操作规程》的有关规定，银行卡（包括空白卡、预制卡，不含待发卡）应纳入分行辖内重要空白凭证管理。
A.正确
B.错误
